存股

存股首選》戰勝0050的5檔食品股 每月存5000獲利近70%!

撰文者:阿格力-Sunny愛Money理財專欄 更新時間:2018-08-02

如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:



「勞保基金將在民國106年產生2,000億負債」,政治大學商學院風險與保險研究中心主任如此說。繼年金改革後,勞保議題也浮上檯面,對於存股族來說,政府給不了保障,更要積極規畫未來退休金來源。「定期定額」對於許多投資人,特別是社會新鮮人與小資族來說是最喜歡的選項,因為可以達到零存整付的累積效果。那台股中有哪一類群是定期定額首選呢?阿格力認為是食品股,以下2步驟來篩選過去相關公司,並回測過去定期定額的表現!


第1步驟》從類股指數找方向,食品類股走勢優於台灣50ETF
近6年來(2012年起)台股投資人最愛的ETF台灣50(0050),繳出50元漲到85元的好表現(詳見圖1)。攤開食品類股的K線走勢,從2012年的960點開始,到截稿為止已是接近翻倍的1,848點,不僅呈現穩定上漲的趨勢,績效不輸非常熱門的台灣50(詳見圖2)。


圖1:台灣50(0050)月線走勢


圖2:集中市場食品類股月線走勢


所謂「民以食為天」,不管景氣好壞,飲食是人基本的需求,從這個角度出發就能理解為何食品指數趨勢如此強勢。食品類股非常符合我的2大選股原則,首先是「抗通膨」,從小到大的飲食費只有不斷上升,幾乎很少看到降價。再來,飲食是一種「持續性」的消費,社會再怎麼變化,飲食是最基本的開銷。因此從食品類股中找到的「績優股」,勢必能比其他多數族群的龍頭股適合長期投資。

第2步驟》排除娛樂性飲食並確認財報
確立好選股方向後,接著第2個篩選指標是「必須」,因為許多食品類股其實跟娛樂性飲食有關,例如飲品與巧克力等。定期定額目的是長期投資,因此我們也要選擇「非娛樂性」的飲食,才能真正選到不管景氣好壞,消費者都會消費的公司。更重要的是,這些公司在過去4年的EPS和股利都必須保持穩定甚至是成長,如此一來定期定額才能提高獲利的機率。

例如雞肉、鮮奶、鮮食、沙拉油跟豆腐等食品,就是屬於3餐飲食中的基本款。依照這標準,對應的公司有卜蜂(1215)、統一(1216)、聯華食(1231)、大統益(1232)和中華食(4205)。此外,這5大公司的EPS與股利在近年都呈現穩定或成長的走勢,符合財務績優的篩選標準(詳見表1)。

表1:5檔食品股近4年EPS與股利表現(4年基準為2014~2017年)

註:統一的7元EPS主要來自於2017年出售上海星巴克之獲利,非常態

結果檢視》
最後我建議投資人每月要存下5,000元投資,目前市面上的定期定額建議為3,000元,但我認為如果有決心的話,要想辦法存更多才能有顯著效果。所以這邊阿格力以每月5,000元,持續投資3年來試算,來看看小錢(18萬元)是否真的有機會幫小資族創造第2收入。

首先如果是投資台灣50,3年來的投資報酬率為21.89%(不含股利),如果把股票賣掉可獲得3萬9,118元,相當於幫小資族換台Apple的MacBook筆電。那前述食品股的成效如何呢?如表2所示,5檔都能繳出不遜於台灣50的表現,即使是報酬率較低的大統益和聯華食,也分別有26.41%及33.9%報酬率的好表現。更令人興奮的是,假設投資人能眼光獨到選到國內盒裝豆腐龍頭中華食或超商炸雞王者卜蜂,短短3年間便能享有61%至69%的高報酬,獲利超過10萬元台幣,送你去日本免費旅遊都綽綽有餘。

表2:每月定期定額食品股5,000元,累計投資18萬元,持續3年後賣出之成果回測

註:1.同期投資台灣50(0050)報酬率為21.89%,獲利金額3萬9,118元;2.統計期間為2015.07.21至2018.07.20;3.計算不含股利,手續費計算以65折試算;4.試算工具:元富證卷小資理財網


總結》
看完食品股的定期定額效果,我期許讀者有2個啟發,那就是只要選對「方向」,小錢真的能滾出可觀的獲利。便當漲價時,消費者邊吃邊罵,這其實就是投資的靈感,消費者就算產品售價上漲還是得買單,所以食品類股就具備此特性。再來,這些公司其實都是耳熟能詳的大公司,並不是我刻意挑選的冷門股。以統一來說,多數人從小到大要不吃到統一肉燥麵、喝到純喫茶、買過瑞穗鮮奶都難,但又有幾人留意過統一股票?即使統一股本超過500億,是一家非常成熟的公司,近3年定期定額還是有不錯的報酬(41.87%)。如果你投資績效不如這些股票,那建議試試「生活選股」,因為好股都藏在消費中。

注意:過往績效不代表未來績效,本篇之個股舉例僅為教學使用,不具投資建議。
引用資料:1. Yahoo股市;2.撿股讚;3.聯華新聞網,孫中英,2018.07.18

學歷:國立台灣大學生物科技所博士
經歷:基因線上外稿編輯、台灣工業銀行(現王道銀行)創投實習
現職:股感知識庫產業分析顧問、商周財富網專欄作家
著作:《我的購物車選股法,年賺30%》

本文授權轉載自Sunny愛Money ETF理財網,非經同意禁止轉載

延伸閱讀
2018年穩健存股清單》嚴選19檔高殖利率定存股 年領7%股利!
華倫:存股3年可以看到成績 10年後換股票養我們!
延伸學習
人人都能學會存成長股全圖解

  • «
  • 1
  • »

您可能有興趣的文章