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挺過「金融海嘯」10檔存股首選!連配股利10年的高殖利率「定存股」名單,其中6檔不到50元

撰文者:蔡誠圃 更新日期:2018-11-15 瀏覽數:53,944

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定期檢視手中持股,在大行情撿到真便宜,之前跟朋友聊到台股10月經歷修正時期,現股操作上,好壞股通殺,選股有一定的難度,財報跳水的容易成為第一個被開鍘的;財報亮眼的,沒看仔細可能一進場就被主力出貨,手腳不夠快的狀況,就容易追高殺低、被多空雙巴。

但這時機點對於有執行存股的朋友來說卻是見獵心喜,因為好壞股通殺,就有機會在好股出現股價拉回時,趁機低接進場,4條件選出穩健定存股:


1.十年穩健配息,勝過暴起暴落
由於喜歡定存股的朋友包含我在內,「配息穩定」通常是無法被拿掉的條件,因為在沒有重大事件發生的情況下,可能一抱就是1、2年過去了,然後中間也可能3~6個月才看一次股。

所以與其選擇今年發很多,但明年不發的公司,我反而希望持有的股票配息要穩定,甚至在2008年的金融海嘯若還能配息就更好,條件上設定會以近10年現金股利皆>1元。

2.希望股價波動不大,降低虧損風險
而在定存股的選擇上由於自己操作上,通常都是持有1~3年左右,用配息降低持股成本後,分批出脫持股,之後找不同產業的再次進場來分散風險,因此我比較偏好:股本要>50億元。

因為在股價波動上,大型股比中小型類股在股性上相對穩健許多,同時也因為這個特性,股價不容易出現暴漲暴跌,對於少盯盤的定存股族來說會比較穩。

3.殖利率>5%,要勝過0050
大家會希望學習定存股的原因,就是因為銀行的利率太低,所以希望定存股能帶來更好的報酬,同樣的,由於0050的年報酬率大約落在5%,那麼定存股的標的,如果殖利率不達5%,但股價又比0050來的貴,捨棄0050選擇存股的話就不一定比較划算。

所以在殖利率部分,可以留意>5%的標的,在這次大盤拉回中,有沒有被錯殺的好股,否則以剛進場的新手而言,先從研究0050找出自己的進出場邏輯,報酬其實並不會比較低。

4.本益比≦15,留意逢低進場標的
同樣的,因為0050的殖利率大概落在5%左右,換算下來本益比落在約20倍,所以超過20倍以上的股票,在大家的認知中會是買貴的。所以在本益比的部分,會選擇本益比在20倍以下的,而這邊從嚴選擇,以本益比≦15作為篩選條件。

10檔定存金牛:10年穩健配息
1.近10年現金股利皆>1元。
2.股本>50億元。
3.本益比≦15倍。
4.殖利率>5%。

4個條件可以選出股本較大,股價比較不易波動並且10年持續配息,現金股利都>1元的定存股:

養成定期檢視持股組合,運用大行情縮短達標時間
由於定存股通常一抱就是幾年,一般來說其實並不會有太多換股的機會,但如果遇到像今年10月大盤崩跌,我就會很開心地積極觀察是不是有好股跟著被下殺了?像是持股組合中有部分是金融股,在10月底金融股下殺時,就會特別的去看有沒有進場機會。

因為定存股具備穩健、波動不大,通常下殺的機會不大,一般只能用時間、靠配息降低持股成本,但在股市下殺的大行情時,就有機會用更划算的價格去增持股票。

本文經授權轉載自菜圃股倉

原本偏好儲蓄,但大三(2007年)時,朋友分享在股市的獲利過程,讓我開始對股市好奇。工作後,用5年實踐坊間各種儲蓄法來存本金,後來持續學習投資,順利再將本金翻倍,目前撰寫軟體教學及儲蓄銜接股市初階的文章,協助初學者找出適合自己的投資法。

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