基金投資教學

基金投資》一張表快速看懂:「單筆投資法」和「定期定額法」的方式與優缺點

撰文者:基金bar 更新日期:2019-10-25

如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

關鍵字:

基金 定期定額 單筆 Moneybar


最近收到很多週年慶的活動簡訊,雙11購物節也快到了,各式各樣讓人心動想馬上行動的優惠都陸續出來啦~搶優惠要快狠準,你知道新手買基金也可以手刀搶購嗎?投資新手該怎麼買,最smart呢?

Q:我是投資新手,請問一下基金要怎麼買?
A:買基金有2種方式,一種是一次買,也就是大家口中的單筆投資;一種是分次買、慢慢買,也就是很多投資正在買的定期定額投資。兩種方式的差別直接看下圖比較快:


畫重點:單筆投資,看準單押,進場時點影響獲利。

單筆投資就是一次拿出一筆錢來買基金,通常一次要台幣1萬元起跳(外幣就是用其它國家的錢如美元、歐元,人民幣來扣款,各家規定不同)。單筆買基金就跟買股票一樣,買進的價位就是你的成本,買的價格低,等到以後高點時賣出,就會獲利;如果買的價格比較高,以後虧錢的機率當然也比較高囉!

所以啦~單筆投資要想賺錢,買賣點時機要掌握的好,掌握不好的話,可能會讓你的荷包受重傷。投資新手要判斷買賣點不太容易,建議最好是用定期定額方式比較簡單。

畫重點:定期定額,分批買進,不用管買賣點。

定期定額像「分期付款」買東西一樣,設定每個月固定日期、扣款一定金額買基金,譬如每月6日固定扣款3,000元買A基金,每個通路提供的扣款日不同,6日/16日/26日;8日/18日/28日都有,何時扣款、扣多少錢都由你自行決定,但多數通路是規定至少要扣款3,000元起跳,一檔基金每月要扣款2次、3次,扣款3,000元、5,000元都可以。

因為是每個月扣款買基金,每次買進的價位都不同,所以成本會平均。耶~有點不懂嗎?下面來簡單舉個例喔!

假設,8月買10元、9月買11元、10月買9元,3次平均成本就是10元,定期定額是不是把成本平均了?如果單筆投資是買在11元高點,那就被套住了,除非之後有出現比11元更高的價位才會解套、甚至賺錢喔~

所以用定期定額方式買基金不用管進場點,新手是不是覺得比單筆投資簡單呢?順帶一提,定期定額的手續費折扣通常會比單筆投資低,且投資愈久、折扣愈大,長期投資可以省下不少成本喔!

本文經授權轉載自Moneybar
臉書粉絲專頁,請按此

moneybar是財經商業社群網站,幫助你實現財富自由,快樂退休。我們打造「個人化」財商FQ知識,提供:國際金融資訊、台股及ETF投資趨勢、高手實戰經驗。追蹤我們,提升你的 「資」識力,成為投資高手!

延伸閱讀
該賣掉賺錢還是虧錢的投資?快來看看基金達人怎麼說...
得獎基金就是報明牌?夏韻芬:跟著常勝軍比跟著冠軍好!

  • «
  • 1
  • »

您可能有興趣的文章