基金達人
想布局或調整收益基金，怎麼挑？2張表立刻掌握績效、持股組合
撰文者：基金黑武士 更新時間：2023-03-08
瀏覽數：11,937
圖片來源：達志影像
2023年過2個月了，台灣人近年最流行的收益成長表現如何？其他類似的商品表現又是如何？以下跟大家分享一下我對多重型、平衡型基金的看法。
國人持有比重分析
註：上述績效數據來自FundDJ，資料時間截至2023.03.01；台灣人持有金額來自境外基金觀測站，資料時間截至2023.01 圖片來源：基金黑武士
以下幾點分析：
1.安聯收益成長基金，台灣人持有5,600億元，過去5年～10年績效的確優異，但2022年摔了一個狗吃屎，但台灣人依舊不離不棄？著實就是因為套牢攤平。
2.摩根多重收益基金也算是停了一陣子，近期因為利率入息的級別配息率竄升到9%，因此順勢賣了一波高配息率；但若以10年績效對比其配息率，投資人可能需要三思。
3.富蘭克林穩月收基金算是過去1年～2年竄起的基金，當然主要是承接新固收的資金為主。但說句實在話，如果新固收套牢的人轉穩月收，我覺得是可以的。
4.聯博多元收益基金肯定是吃「聯博」這個名稱的奶水，否則看3年跟5年的績效，都是負數，在這份名單內無人可敵。我只想問持有這141億元的台灣人，買基金是否不看績效，還是只看配息率（8%～9%）？
5.M&G入息基金也是過去1年～2年竄起的基金，竄起的因素當然很多，但看到配息率就可以明白，原本3%的配息率是沒有人要買的，直到推出配息率9%的級別，才突然熱門了起來。
6.駿利平衡基金為老牌平衡型基金，成立於1998年、台灣於2006年引進，長期績效也優異。一直都是不慍不火的長青樹，其實我也多次分享過駿利平衡基金是不錯的選擇，但因為配息率太低，不受台灣人青睞。
投資組合分析
註：以上資料來自各基金公司月報 圖片來源：基金黑武士以下為幾點分析：
1.透過投資組合的分析，首先，如果你是為了高配息而買，那麼很抱歉，我必須要告訴你，過高的配息率肯定會侵蝕你的本金，而且在歷經市場大跌後，淨值更難回升至10以上。
2.千萬不要相信一些很爛的話術，什麼「現在配息型淨值創新低可以買進」、「某收益成長基金目前淨值7.7，很便宜可以買」，這種說法真的是只能騙小孩。
以淨值7.5為例，回到10以上要上漲33%，如果加計配息率9%的話，要在1年內上漲42%才有可能會到10。根據安聯收益成長基金歷史最佳單一年度表現，大概是上漲20%。所以不要相信那種「淨值創新低可以買」的說帖，高配息根本無法支應淨值，侵蝕本金是必然。
3.摩根多重收益基金、富蘭克林穩定月收基金、聯博多元收益基金、M&G入息基金可能都是偏債券型，表現與波動相對比較平穩。剔除聯博多元收益基金在3年跟5年都是負報酬之外，其餘3檔大家都可以分散布局一些，不需要持續在收益成長攤平。
4.駿利平衡基金為最傳統的美國股票＋美元綜合債（4成公債＋4成MBS＋2成投等債），如果想要攤一些積極型的標的，駿利平衡基金也是一個不錯的選擇，畢竟其長期績效與安聯收益成長基金相當。
以上是多重型、平衡型基金分析，希望對你在挑選基金上有幫助，並願獲利與你同在。
註：本文所述之任何內容均不構成對金融商品的投資要約，也不構成對於任何證券的買賣或進行任何交易的投資建議。投資一定有風險、基金有賺有賠、申購前請詳閱公開說明書
本文經授權轉載自「基金黑武士」，原文：【基金怎麼挑?】多重/平衡型基金大PK！
延伸閱讀
▶想穩定收息，投資高收益債可以嗎？又該怎麼挑？基金黑武士：我會先從這3方向下手
▶觀察股市裡的情緒指標，對投資有幫助嗎？基金黑武士：7張圖見端倪
▶2023年投資海外基金 如何降低匯率風險？
「財經知識補腦、斬斷投資心魔、提倡理財自主」
基金黑武士，願獲利與你同在。
您可能有興趣的文章