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ETF除息秀》0056、00929、00940…19檔ETF接力除息,驚人10%配息率再現?
撰文者:謝宜孝 更新日期:2024-10-09
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圖片來源:Adobe Firefly
摘要
10月即將除息的台股
ETF一共來到「19檔」,包括
高息型、
市值型、單一產業型,以及市值型或高息型的變形等...,依配息頻率由低至高排序共可分「年配」、「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」5組。
● ETF除息:年配組
● ETF除息:半年配組
● ETF除息:季配組
● ETF除息:雙月配組
● ETF除息:月配組
● 5檔ETF配息率飆破10%怎麼來?
● 配息率不等於報酬率
ETF投資熱潮持續發燒,儼然已成為當今的投資顯學。而以台灣多數投資人普遍「愛息」的心性來說,最關心的重點之一絕對是ETF的「配息表現」。對此, 本專欄將在每個月月初左右,針對即將除息的台股ETF進行名單整理,一次掌握各大ETF的配息資訊!
10月即將除息的台股ETF一共來到「19檔」,依配息頻率由低至高排序共可分「年配」、「半年配」、「季配」、「雙月配」和「月配」5組。同時也囊括諸多不同類型的ETF如市值型、高息型、產業型等...,相關資訊如下:
ETF除息:年配組
表1:10月除息的台股ETF(年配組)
#
| ETF名稱(代號) | 股價(元)
| 配息頻率 | 預估配息額(元) | 除息交易日(月,日) | 配息發放日(月,日) | 當期配息率(%) | 年化配息率推估值 (%) |
1 | 富邦臺灣優質高息(00730)
| 23.45 | 年配
| 1.300 | 10.7 | 11.11
| 5.54% | 5.54% |
2 | 永豐臺灣加權(006204)
| 113.9 | 年配 | 0.800 | 10.24 | 11.19 | 0.70% | 0.70% |
註:本表依年化配息率推估值高低排序、配息率數值以四捨五入取至小數點第2位 資料來源:證交所、各投信 整理:謝宜孝 |
ETF除息:半年配組
表2:10月除息的台股ETF(半年配組)
#
| ETF名稱(代號) | 股價(元) | 配息頻率 | 預估配息額(元) | 除息交易日(月,日) | 配息發放日(月,日) | 當期配息率(%) | 年化配息率推估值 (%) |
1 | 國泰台灣領袖50(00922) | 21.98 | 半年配 | 1.000 | 10.17 | 11.12 | 4.55% | 9.10% |
2 | 富邦臺灣中小(00733)
| 55.05 | 半年配 | 1.321 | 10.17 | 11.11 | 2.40% | 4.80% |
註:本表依年化配息率推估值高低排序、配息率數值以四捨五入取至小數點第2位 資料來源:證交所、各投信 整理:謝宜孝 |
ETF除息:季配組
表3:10月除息的台股ETF(季配組)
ETF除息:雙月配組
表4:台股ETF除息表(雙月配組)
#
| ETF名稱(代號) | 股價(元) | 配息頻率 | 預估配息額(元) | 除息交易日(月,日) | 配息發放日(月,日) | 當期配息率(%) | 年化配息率推估值 (%) |
1 | 永豐優息存股(00907)
| 16.09 | 雙月配 | 0.280
| 10.24 | 11.19
| 1.74% | 10.44% |
註:配息率數值以四捨五入取至小數點第2位 資料來源:證交所、各投信 整理:謝宜孝 |
ETF除息:月配組
表5:台股ETF除息表(雙月配組)
約莫自今(2024)年7月下旬開始,台股就陷入了高檔震盪的格局,部分ETF在股價上也跟著陷入修正。截至本文撰寫時間(2024年10月7日)收盤,不少ETF都有出現「破發」(編按:跌破發行價)的情況,如月配組裡的高息型ETF——兆豐電子高息等權(00943)、元大台灣價值高息(00940)、群益科技高息成長(00946)等...,都因股價走弱進而「跌出了」高配息率表現。
另外,上述的ETF除息名單中,僅有00939和00940是第2階段公告(最終配息額),其他檔ETF都屬於第1階段的擬配額,原因在於這2檔ETF的除息時程和其他檔不同所致,有興趣了解的朋友可參考這篇<00940、00939對決!00940、00939ETF指數邏輯、成分股差在哪?選誰好?>自行研究。
5檔ETF配息率飆破10%怎麼來?
投資人最關注的焦點不外乎是配息率,不過在計算ETF配息率時要特別注意,尤其是配息頻率愈高的ETF,在全年的配息率觀察上愈得留心!原因就在於市面上常見的年化配息率算法,會以「單次配息率x全年配息次數」來計算,這也是部分媒體報導ETF年化配息率時,數字動輒飆破10%的原因。
單次配息率=(現金股利/股價)x100%
若用這樣的計算方式來推估,可發現10月除息的ETF有「5檔」年化配息率推估值飆破10%,依數值高低排序,分別為:
1. 中信臺灣智慧50(00912):13.50%。
2. 兆豐電子高息等權(00943):12.04%。
3. 元大高股息(0056):11.08%。
4. 永豐優息存股(00907):10.44%。
5. 群益半導體收益(00927):10.17%。
但這樣的方式所得出的僅為「推估值」,且實際上很可能會出現失真的問題!原因在於配息率並非定值,是會隨「價格」和「配息額」變動的!換句話說,若要以單期配息率來推估全年配息率這樣的做法,勢必得要建立在「每次配息率要維持同樣水準」的基礎上,但實際上並無法保證ETF配息率每次都能繳出相同的水準。
比如ETF價格一旦走弱,在配息額不變的情況下,配息率就會走揚,此時若以當期配息率推算全年配息率,就容易出現高估的情況;另外有部分ETF會有大配、小配的週期循環特性,因此只以當期配息率推估全年的年化配息率表現,嚴格來說並不洽當。
配息率不等於報酬率
最後要提醒的是,配息率愈高不代表績效愈好,兩者是不同概念,切勿將兩者混為一談。
本文僅供研究參考使用,無推薦進出之意。投資前應審慎評估、自負盈虧。
本文獲「商周財富網」授權轉載,原文:ETF配息榜》0056、00929、00940…19檔輪番除息,5檔年化配息率飆破10%?
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