基金投資教學
概念篇》3優點抓住市場漲跌
基金彈性扣款 賺長期也賺波動
撰文者:胡健蘭
更新時間:2007-11-01
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今年以來,全球股市經歷了幾波巨幅震盪,雖然幾次大幅回檔過後的彈升力道強勁,但也相對增加投資的困難度。不僅很難準確判斷市場的高、低點,更因為經歷過幾次股災,導致只要市場出現任何風吹草動,就會讓投資人亂了陣腳而太早出場或盲目追高,使得投資獲利大打折扣。
於是,為避免單筆投資錯看進場時點,有愈來愈多投資人採用「定時定額」投資法,每月定期投入固定金額買基金,平均分攤成本,求取穩健報酬。
不過,看著市場今年以來幾波高低起伏,投資網站上有愈來愈多的投資人開始討論,想要兼顧長期定期投資的原則,又希望能在市場走低、基金淨值下跌時,趁便宜多投資一點錢,買到更多基金單位數;遇到市場大漲時,操作策略就轉趨保守。也就是說,逢低買進,逢高減碼,可能會賺更多。
這種依據市場漲幅高低,衡量是否加碼或是減碼的方法,就是所謂的「定時不定額」投資法。這項投資基金的方法,在波動的市場中,愈來愈受到廣泛討論。
定時定額升級版 能逢低加碼、逢高減碼
相較於定時定額投資概念,定時不定額可說是升級版投資術。它還是維持每月固定投資,但每月投入的金額則是依據基金淨值表現或市場整體波動,進行彈性的扣款方式。(詳見圖1及表1)
(圖1)隨行情加碼或減碼 投資更靈活
(表1)定期不定額 基本認識
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