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避免遭清算 少碰小規模基金
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避免遭清算 少碰小規模基金
撰文者:劉萍
更新時間:2008-07-30
瀏覽數:9,939
國內基金平均規模隨股市震盪
國內基金平均規模隨股市震盪
根據投信投顧公會資料統計,今年至7月16日止,已有華頓快樂等17檔基金清算或合併,近1萬名投資人受影響。比較各投信的清算基金占公司發行基金檔數的比重,以凱基、華頓最多。
此外,還有逾40檔基金的規模在2.5億元以下,瀕臨清算邊緣。
投信投顧公會祕書長蕭碧燕表示,股市一跌,清算基金就大增。主因國人投資基金有兩個習慣:多做短線、只看報酬率。於是,市場上哪支基金在飆,投資人就搶購,市況差就猛贖回,基金規模與獲利跟著驟跌。
例如原本很紅的科技股,近來轉呈弱勢,基金表現自然不佳,在已清算的基金中,就有華頓快樂、群益全球數位等5檔科技股基金。
另外,蕭碧燕也觀察到,因國人愛買每單位10元發行的新基金,投信業者就不斷推「新」基金上場,小型投信公司在資源與人力有限下,會出現一邊推新基金、一邊收掉舊基金的奇怪現象。
統計各投信發行基金中已遭清算比率最高的,可以凱基為代表。
已清算基金占比最多前5名投信
雖然,基金清算不影響投資人權益,但投資人因為無法續扣,且須被迫贖回。因而當基金規模持續縮小、面臨清算前,建議持有該基金的投資人,最好先轉換到同一投信其他規模較大、表現穩健的基金,通常轉換手續費也多是免費。
如果基金公司品牌還不錯,那麼投資人不妨先轉換,等待市場好轉時再獲利了結。
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