基金投資教學

避免遭清算　少碰小規模基金

撰文者：劉萍 更新時間：2008-07-30 瀏覽數：10,018

國內基金平均規模隨股市震盪
國內基金平均規模隨股市震盪


根據投信投顧公會資料統計，今年至7月16日止，已有華頓快樂等17檔基金清算或合併，近1萬名投資人受影響。比較各投信的清算基金占公司發行基金檔數的比重，以凱基、華頓最多。

此外，還有逾40檔基金的規模在2.5億元以下，瀕臨清算邊緣。

投信投顧公會祕書長蕭碧燕表示，股市一跌，清算基金就大增。主因國人投資基金有兩個習慣：多做短線、只看報酬率。於是，市場上哪支基金在飆，投資人就搶購，市況差就猛贖回，基金規模與獲利跟著驟跌。

例如原本很紅的科技股，近來轉呈弱勢，基金表現自然不佳，在已清算的基金中，就有華頓快樂、群益全球數位等5檔科技股基金。

另外，蕭碧燕也觀察到，因國人愛買每單位10元發行的新基金，投信業者就不斷推「新」基金上場，小型投信公司在資源與人力有限下，會出現一邊推新基金、一邊收掉舊基金的奇怪現象。

統計各投信發行基金中已遭清算比率最高的，可以凱基為代表。

已清算基金占比最多前5名投信


雖然，基金清算不影響投資人權益，但投資人因為無法續扣，且須被迫贖回。因而當基金規模持續縮小、面臨清算前，建議持有該基金的投資人，最好先轉換到同一投信其他規模較大、表現穩健的基金，通常轉換手續費也多是免費。

如果基金公司品牌還不錯，那麼投資人不妨先轉換，等待市場好轉時再獲利了結。

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