Smart自學網
  • Smart自學網

    出版品:叢書

    人人都能學會ETF輕鬆賺0050全圖解(全新增修版)

    006208、0050同樣追蹤台灣50指數,被稱為孿生兄弟!從5面向來看,它們有哪些差異?
    出版品:叢書 > 精采試讀
    訂閱雜誌電子雜誌

    006208、0050同樣追蹤台灣50指數,被稱為孿生兄弟!從5面向來看,它們有哪些差異?

    撰文者:《Smart智富》真.投資研究室2024-09-23
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    然而,富邦台50正好相反,因為2次配息所屬區間都是同一年,所以金額上不會有太大差異,但若觀察過去幾年的配息紀錄(詳見表6),則可以發現,偶爾也會有大配小配的週期性,為「7小11大」(註2)。

    名詞解釋_註2

    編按:7月小配、11月大配。

    同時,我們若比較表5和表6,可以看到,元大台灣50的年均殖利率為3%~4%左右,而富邦台50則差不多落在3%,兩者表現算是相近,皆不到5%。

    這時或許有些投資人會問:「怎麼不太高?」要記得,這種市值型的ETF,主打的特色並非高殖利率,而是與大盤連動性高、趨勢跟著大盤一樣長期向上成長。

    006208與0050的5大差異

    比較上述這些不同的項目,投資人是否可以更清楚富邦台50和元大台灣50這對「孿生兄弟」的差異呢?這邊再簡單統整一下結論:

    1.股價:富邦台50的股價約是元大台灣50的6成,較好入手。
    2.產業與成分股:因為追蹤相同指數,所以產業布局和成分股相同,只是權重略有差異。
    3.總管理費用:富邦台50的內扣成本較元大台灣50低,因此整體的總管理費用會更占優勢。
    4.報酬表現:因為內扣成本和其他成本的差異,兩者雖然績效接近,但富邦台50的報酬率仍是些微超前。
    5.配息和殖利率:兩者都是半年配,殖利率表現也差異不大。

    也就是說,基本上投資這2檔ETF,可以說是投資「幾乎一樣的標的」,最大的不同就是差在內扣成本,因此,如果你是比較在意資金運用效率的人,或者手上的資金較少,則可以選擇投資富邦台50;但相對地,如果你的資金充沛,著重在ETF的規模和流動性等,元大台灣50仍是較佳的選擇。

    另外,也要特別提醒一點,假設你是已經持有大部位元大台灣50的投資人,不需要特別賣出元大台灣50、買進富邦台50,因為過程中所花費的交易成本,可能就已經超過兩者的報酬差異囉!

    峰哥點評》
    第2檔追蹤台灣50指數的市值型ETF,因為比0050後發了好幾年,為了提升在投資市場的能見度,因此它採取最簡單的競爭手段,就是總管理費用低於0050。雖然兩者差異不大,但對於特別在意費用率的投資人,仍然是一個很重要的競爭優勢。

    早期,006208的成交量比較少,因此碰到市場大波動,造市者(提供活絡市場交易的券商,避免買賣價差過大)來不及提供充足流量性時,會造成一些交易上的困擾,也就是滑價比較大,但近年它的規模也突破千億元,這方面的困擾不再,因此愈來愈受到投資人注意,特別是它的入手價比0050低。

    小檔案_《Smart智富》真.投資研究室

    《Smart智富》「真.投資研究室」由《Smart智富》月刊總編輯峰哥和一群對投資實戰有研究狂熱的記者、編輯、資深主筆與外部專業顧問組成,秉持「真誠」、「真實」、「真確」的研究態度,以圖解、易懂的編輯技術為工具,力求為讀者提供容易上手的多元化投資學習工具。

    《Smart智富》為商周集團旗下成員,成立於1998年,致力提供讀者專業與全面的投資及財富管理知識,掌握國際最新脈動,開創投資視野。旗下並經營Smart自學網與商周財富網,提供讀者「數位線上學習與知識傳播平台」,與各產業菁英講師攜手,幫助讀者零距離、零時差,全方位學習成長。

    博客來購買連結

    延伸閱讀
    台股站上2萬點,錢卻變難賺?效率市場恐是主因,佑佑建議適度布局這類ETF
    00713、00731、00878…高股息ETF誰抗跌?這檔ETF最具「追漲抗跌」屬性?-Smart智富ETF研究室

    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    Prev
    12 
    精選推薦
    12/1【新書分享會】謝士英《一起存股去!》高雄場
    課程好學 12/1【新書分享會】謝士英《一起存股去!》高雄場 本活動僅有實體講座,因場地座位有限,敬請於活動開始前,提早入場就座。
    一起存股去!選對公司、長期買進,用「咖啡園存股法」打造花不完的退休金
    出版品 一起存股去!選對公司、長期買進,用「咖啡園存股法」打造花不完的退休金 退休教師謝士英全新作品他長抱好股票,如今平均月領20萬股息向他學習股養股、利滾利的存股心法,財富自由倒數計時!他45歲才學存股,
    1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 直播課
    課程好學 1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 直播課 大師精髓觀點 x 決策融會貫通 x 台股實戰操作● 經典工具書的重要指南,理論及實務靈活應用● 變動緩慢的單純事業,更能精準估算
    1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式
    課程好學 1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 大師精髓觀點 x 決策融會貫通 x 台股實戰操作● 經典工具書的重要指南,理論及實務靈活應用 ● 變動緩慢的單純事業,更能精準估
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞!
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...