近年來，基金投資成為熱門話題，不少對投資沒有認識的人也漸漸提起興趣來。投資基金是否可帶來可觀的收入？投資人既然把錢掏了出來，當然不希望有任何虧損。然而每項投資活動總會有相對的風險，從來沒有任何萬無一失的投資方案，基金投資也不例外，因此投資人對於基金該抱持何種態度呢？
5大層面看投資性格
這要從個人對投資的認識和風險承受能力來看。個人對投資風險的承受度可從以下幾個層面來評估：
1、 年齡
不同年齡層的人對投資風險承受能力不一，年輕時的投資比較著重於增加資產，而隨着年紀增加，投資則偏重於收入方面，因此承受風險的能力亦相對不同。
以30歲投資人為例，保守型、中等型和進取型各有適用的投資策略，可以百分比做為投資組合計算，並配合投資組合的分布，來做適當的投資配置。
◎不同風險類型投資人適用的投資策略
[p147表]
2、投資期限和收入
了解投資的目標是以做長線或短線為主，並在留有足夠應急備用金後，再按個人經濟能力或預計未來的經濟狀況而做別的投資。
3、經驗
如果投資人曾經參與其他的投資活動，如債券或股票等，將有助增加對投資的理解。
4、投資心態