報紙斗大的字眼「去年股市上漲三成，法人一致認為今年會有一波股票行情。」沒有投資經驗的小琪恨不得馬上買基金，搭上這波股市錢潮。進到投信、銀行後，專業豐富的理財專員熟練的說：「今年以來大盤上漲10％，這檔基金到目前為止漲幅已達25％，不但擊敗大盤，還是同類型基金中排名前三名，而且這檔基金還是四顆星……」，理專一邊講解的同時，熟練的端出今年最熱門的基金。
小琪見到報表上的基金，確實在這一季的績效表現排行前三名，而且還有四顆星星，雖然不知道「績效」是怎麼來的，更不懂「星星」是不是愈多愈值得信賴。
基金績效要短中長期一起看
投資基金不論國內或海外，要選出速配基金，多數的理專都會告訴你──看績效。特別是國內有多達400檔的基金，只要該基金績效打敗大盤，或是擠進前十名，該基金資產規模就水漲船高，到底什麼是績效？如何看懂績效呢？
何謂基金績效？簡單來說，就是基金「歷年」操作的報酬，績效也是業務員說服客戶的銷售利器，「績效對於陌生客戶最有效，因為他們對市場熟悉度不足。」一位不願具名的業務員小豪說。