嚴光輝解釋，會出現這樣的現象，主要原因是月初股市通常處於低點，月底因為投資法人作帳關係而處於高點有關。根據富蘭克林投顧試算2004年以來，月初、月中、月底定期定額投資印度孟買指數的結果顯示，雖然長期下來報酬率差異幅度不是很大，但很明顯的是，定期定額月初進場的投資報酬率，幾乎都優於月中與月底1到2個百分點不等。
這點小小的錙銖必較，至少可以抵銷一些例如手續費等投資成本，也算有幫助。
選月初扣款，報酬率小勝！
選月初扣款,報酬率小勝!從投資績效觀察，定期定額不論對於投資高手或是不知如何下手的投資人，都是很好的投資工具，因為根據試算，投資人若從2000年以來，不論哪一個月份開始定期定額投資MSCI世界指數5年，平均投資報酬率為40.01％，最差可以讓投資人賺10.90％，最佳則可大賺63.84％，可見只要時間夠長，定期定額幾乎鐵定賺錢。
尤其是在市場以及進出場時點選擇掌握情形不理想的人，更應該選擇定期定額來幫忙，並且盡量投資全球股票型基金或者全球新興市場基金來做定期定額，可以幫投資人輕鬆克服難題。
另外，對於害怕市場大跌及股市震盪的投資人，則可以考慮過去20年不曾大幅重挫的全球與歐美等市場來投資，或者選擇投資範圍較廣的新興市場股市，並且採用定期定額投資的方式來降低股市波動的風險。根據統計，新興市場指數過去20年最大單年跌幅為26.7％，但定期定額之下後，最大跌幅竟可縮減至16.7％。
最後，魏江霖提醒，定期定額雖是很好的投資工具，但仍別忘記檢視以下2點：
1. 持有基金績效是否仍維持在同類型基金排名表現的前1∕2。
2. 投資區域是否太過集中，而且最好避免投資在單一區域、單一產業與單一國家的資金，占整體的3成以上。
在掌握竅門之後，你準備好定期定額了嗎？