鼎盛理財規劃顧問公司總經理姜漢中每年也一定會做家庭資產的總整理。他固定選擇每年的12月31日進行，盤點家庭的年度收支和資產負債。
資產負債表、現金流量表 打理理財計畫的起點整理完後，姜漢中會跟太太討論，共同擬定下一年度的理財計畫。由於他與太太都從事業務工作，收入並不固定，因此，會先檢討年度總支出，預想下一年度的支出金額，再依據理財目標找出年度應有的收入額，最後討論誰要負責賺多少錢。
姜漢中已經持續做了4年，每一年都因為這個討論而漸漸拉近與太太的金錢價值觀，甚至也因此建立了家庭財務目標，讓他們賺錢更有動力，花錢也很放心。
要想和陳永裕、姜漢中這些理財達人一樣，進行年度家庭資產盤點前，你必須先製作出兩張表—家庭資產負債表、現金流量表。再從這兩張表去解讀訊息，設定家庭短中長期的理財目標，進而規畫出具體的理財行動。
「個人（或家庭）財務報表是理財的起點！」馴錢師執行長邱淑芸說。有了起點、同時想好要抵達的終點，才能規畫到底要用哪些理財工具。因此，如果沒有前述兩張表，將家庭財務現況匯集，那麼家庭理財計畫將無從討論起。
了解這個道理後，建議大家，2009年的第1件事，就是先整理出你的家庭資產負債表跟現金流量表。