Smart自學網
  • Smart自學網 財經好讀 基金:基金投資教學 定期定額買台股基金 年賺6%
    財經好讀 > 基金:基金投資教學
    訂閱雜誌電子雜誌

    Smart智富月刊230期

    資金門檻僅1000元、手續費終身1折

    定期定額買台股基金 年賺6%

    撰文者:呂郁青 2017-10-01 瀏覽數:33,022
    如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

    投信投顧公會推出最低只需1,000元即可定期定額購買台股基金,且終身手續費1折活動,共有27家投信公司響應,43檔基金加入,投信投顧公會理事長張錫說,年輕人只需要每天少喝一杯超商咖啡,就可以存到1,000元,長期下來,每年平均可獲得6%報酬率。

    這43檔精選的台股基金,是先由學者以規模在3億元以上、成立滿3年,以及用3年期績效為主,篩選出長期績效穩定的基金,共選出50檔,但每家投信公司上限3檔,部分績效未進入前50名的投信公司,則可精選1檔符合上述條件的基金,加入優惠專案,從9月20日基富通基金網路交易平台上線,只到年底為止。

    這次參與1折手續費專案的台股基金,排除指數股票型基金(ETF)及指數型基金。張錫表示,主要是因為這兩者通常都是投資市值較大的公司,但台股的中小型企業,也是台灣經濟活水很重要的來源,主動式的基金才會投資這些有潛力、有爆發力的中小型企業。

    現在股市上萬點,推出這個台股強心針,會不會反而讓年輕人套在高點?張錫說,定期定額不需要擔心大盤高低點,只要有波動,定期定額扣款,時間一久,就能有不錯的報酬率(詳見圖1)。張錫舉例,就算從2008年5月20日最高9,309點開始定期定額,2008年底最低跌到3,955點,2009年5月20日,台股指數來到6,703點,只回來一半,定期定額投資已經獲利逾20%,但是單筆投資還賠27%多。

    3理由顯示台股未過熱
    更何況,誰也沒辦法保證台股萬點就是高點,張錫認為,現在股市還沒有過熱,有3個理由:第一,全球利率維持在歷史低點,使股市本益比也跟著上修。

    第二,台股的殖利率在全球主要市場排名數一數二,吸引許多外資機構投資。第三,這一波全球景氣是由數位經濟帶動,而台股正是科技島,當然也會跟著這波全球股市上漲的趨勢。他鼓勵年輕人,愈早開始投資,就愈能提早存到第一桶金。


    如果您想收到更多理財訊息,您可以按此: 訂閱電子報
    1 
    精選推薦
    1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 直播課
    課程好學 1/4 陳啟祥《下重注的本事》價值投資獲利方程式 直播課 大師精髓觀點 x 決策融會貫通 x 台股實戰操作● 經典工具書的重要指南,理論及實務靈活應用● 變動緩慢的單純事業,更能精準估算
    雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版 直播班
    課程好學 雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版 直播班 掌握查理蒙格的投資智慧與致富哲學★價值投資新思維,有感升級你的致富策略★掌握市場週期,擬定波段策略和存股邏輯★決策樹思考模型,巴
    雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版
    課程好學 雷浩斯 存好股又賺波段!價值投資2025最新版 掌握查理蒙格的投資智慧與致富哲學★價值投資新思維,有感升級你的致富策略★掌握市場週期,擬定波段策略和存股邏輯★決策樹思考模型,巴
    12/1【新書分享會】謝士英《一起存股去!》高雄場
    課程好學 12/1【新書分享會】謝士英《一起存股去!》高雄場 本活動僅有實體講座,因場地座位有限,敬請於活動開始前,提早入場就座。
    特別企劃
    達人帶路,保單不再霧煞煞!
    達人帶路,保單不再霧煞煞! 達人帶路,保單不再霧煞煞!...
    不懼市場變動 資產穩健成長
    不懼市場變動 資產穩健成長 不懼市場變動 資產穩健成長...