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小資族想投資ETF(指數股票型基金),卻礙於資金不夠,又沒有時間盯盤,現在有了新選擇,元大投信推出國內首創台股ETF的連結基金,可以透過基金平台定期定額投資,最低門檻只需要3,000元,可以設定加減碼、停利/停損,還可幫你把配息自動再投入。
元大投信共推出3檔ETF的連結基金,連結標的各為元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)與元大富櫃50基金(006201)。
元大台灣50是台股上市公司市值最大50檔股票的ETF,每一季會自動為投資人汰弱留強,留下最強的50檔股票,適合想追求長期成長的投資人,若在2003年6月25日成立買進1萬元持有至今,在配息配股的加持下,現在已經變成2萬2,541元,報酬率高達225.41%。
而元大高股息則是從台灣50和中型100成分股中,挑出30檔標的,預估1年現金股利殖利率,由高到低排名選出前30的股票,並用殖利率決定權重,適合想領息的穩健投資人,從2008年以來,平均每年現金股息殖利率4.45%,比起目前1年期定存1.04%,高出3倍多。
降低投資門檻
3000元就能定期買進
元大台灣50、元大高股息這兩檔老牌ETF受益人數分別都接近10萬人,也是許多存股族最愛的標的。不過,對小資族來說,買進1張的門檻不低,元大台灣50股價78.2元(2019年5月20日收盤價),1張要7萬8,200元,而元大高股息股價25.7元(2019年5月20日收盤價),較為親民,但1張仍要2萬5,700元。
元大富櫃50基金是櫃買指數中市值最大的50檔股票,2011年成立,股價11.78元(2019年5月20日收盤價),是訴求想投資上櫃股票,又不知道怎麼挑選股票的投資人。
投資人直接在證券市場買進1張ETF,資金門檻較高,因此元大投信推出ETF的連結基金,讓投資人可以從基金平台買進,把門檻降得更低,單筆投資只需1萬元,定期定額投資則降低到3,000元,就算是小資族也有辦法投資。
ETF連結基金的意思是,該檔基金只投資1檔ETF,基金要有90%以上的資金投入該檔ETF,剩下約10%則是因應投資人申贖的現金,所以買進ETF的連結基金等於是買進這檔ETF。
投資人最擔心的是,連結基金只有90%投資ETF,績效會不會變差?透過連結基金投資ETF會不會多出一層費用?
元大投信解釋,90%是指下限,會視情況調整,只會增加不會減少。而且,當投資人買進連結基金,基金持有的ETF可以出借,會多出一筆借券的收入,加上法人大量買進的手續費成本會低於投資人自己買進,因此,對投資人來說,持有ETF或是投資ETF的連結基金,兩者的績效會非常接近,不會相差太多。