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    Smart智富月刊268期

    新台幣走強 如何降低匯率風險?

    撰文者:蕭碧燕 2020-12-01 瀏覽數:365
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    新台幣強勢升值,臨近2020年年末更頻頻挑戰1美元兌28.5元新台幣關卡,是近10年來的匯率高點(詳見圖1)。當新台幣走強成為市場關注焦點時,許多投資人便開始關心投資基金的匯率問題:買海外基金承擔了什麼匯率風險?是不是該趁美元貶值時,先換美元來買海外基金?是不是直接用外幣買基金就可以規避匯率?現在新台幣升值,到底還該不該贖回我的海外基金?以下將針對這些問題一一釐清。

    首先,投資人應該要了解投資任何的海外基金都會有「匯率風險」。而只要了解基金投資的流程,你就能夠清楚了解投資過程中會承擔什麼樣的匯率風險,在這邊我以有投資美元計價、歐元計價的印度股票基金為例來說明。你第1個要掌握的是,經理人是用什麼貨幣來投資標的?投資海外基金的過程,是台灣投資人將資金提供給基金公司,再由基金經理人換成該市場使用的交易貨幣買進標的。以印度股票基金為例,是由投資人將資金交給基金公司,再由基金公司換成印度盧比,由基金經理人買進印度股票,而印度股票的收盤價也是由印度盧比報價。在這樣的流程下,無論是選擇美元計價或是歐元計價,只要投資此基金的投資人都要承擔印度盧比的匯率風險,無論選擇哪一種貨幣計價都沒辦法規避。接著,如果你選擇美元計價,代表你贖回時,還要再多承擔美元兌新台幣的匯率風險;若選擇歐元計價,則是要承擔歐元兌新台幣的匯率風險。

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