(1)看需求與目標：
做投資，要先了解自己的需求、想達成的目的是什麼。在進行基金績效檢視時，重新回頭想想當初自己選擇這檔基金的動機與目的是什麼，與現在情況是否相符，需不需要改變投資目標。
(2)汰弱留強：
把基金績效和當初訂的停損與停利點相比較，好的就續抱，若是不合目標或績效不盡理想，就可考慮轉換基金或淘汰。
(3)時間長、績效明顯：
保險業者建議，除非是理財目標大幅改變，否則調整時應維持原有的股債比重，不應大幅調整，而該如何看基金，康雅芳建議可選擇在該類型基金中成立時間較長、績效名列前茅、資產較大的基金為主。
第5問：除了投資功能，你的投資型保單是否有其他附加價值？
YES→你的保單值得續留 NO→可能要重新調整
投資型保單推陳出新，有些保險業者設計的投資型保單，除了壽險保障及投資功能外，額外提供「重大燒燙傷保險金」、「2至6級殘廢生活扶助保險金」等附加價值，所以除了以上4大問題外，「附加價值」也是進行保單健檢時，額外評估的要點之一。王姵驊表示，這類保單能為投資型保單的客戶，額外補強壽險或醫療險的缺口，做到「一份保單、雙重保障」的功用，所以投資型保單附加價值應愈多愈好，即便連結基金績效不盡如意，也不該任意停扣。但若投資型保單績效不佳、與現有需求不合、附加價值少，重新調整手上的保單也不遲。