ETF獲利術

高股息ETF新兵00919、00929人氣旺,台新金「EPS年增率」猛爆性成長!存股族變心了嗎?-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-09-26 瀏覽數:27,156

圖片來源:達志影像

又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊從2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),讓讀者參考與研究。

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


個股》總覽觀察

本期入榜的前10名個股,與前一期相比,在排行與個股名單上稍有變化——3檔個股名次更迭、1檔過去鮮少入榜的金控,本次擠進前10名!


個股》Top 10人氣榜新增台新金

首先在名次更迭的部分,3檔分別是富邦金(2881)台泥(1101)名次易位,富邦金由前一期第8名上升至本期第7名,台泥則是從前一期的第7名掉至本期第8名。鴻海則是由前一期的第9名掉至本期第10名;而前一期排行第10名的中信金(2891)本期跌出10名外、排名第11。

比較特別的是,本期的第9名是14家金控股之一的台新金(2881),這檔金控在過去排行多落在11名~15名附近,而本次入榜是它繼2022年7月後的首次入榜。不過由於本期入榜的金控出現「1進1出」(台新金入榜、中信金出榜)的現象,所以本期入榜中的金控數與前一期一樣、同為6檔。

台新金「EPS年成長率」猛爆式增長!

台新金受定期定額的存股族青睞,這結果可能不太令人意外!若攤開今年來(1月~8月)14家金控在每月累計EPS的表現來看,雖然台新金在EPS整體表現上並不是賺最多的金控,但在「EPS年成長率」卻有著非常驚人的表現!例如1月的1,000%、2月的177%、3月的153.33%、4月的144.44%、5月的161.9%、6月的106.25%、7月的124.32%,以及最新一期8月的87.76%,不難發現除了8月外,今年來的其他月份都有超過100%的EPS年成長率,非常驚人!

個股》股民依舊最愛台積電!

從表1可發現,有護國神山美譽的台積電(2330)目前依舊是存股族的最愛,定期定額戶數來到6萬1,204戶最高!有趣的是,從集保所最新一期(9月15日)受益人數還能看到,綜觀國內上市櫃的股票與ETF,台積電以受益人數123萬736人居冠,其次是120萬919人的中鋼(2002),再來則是新一代的國民ETF的國泰永續高股息(00878),受益人數來到110萬7,302人!目前僅有這3檔標的有「百萬級」股民擁護!

個股》榜外焦點:金控股持續進榜!存股最愛這11家金控

雖然本專欄只有針對定期定額的Top 10做觀察,但若將觀察範圍擴大到Top 20,可發現金控股比重真的非常高,前20檔中就有11檔是金控股!而國內金控目前也只有14檔,等於多數金控都是存股族的愛!

而今年來不少金控股在獲利上逐漸轉虧為盈,股民們對金控族群的關注度也逐漸開始回溫,同時也因為去年遭逢逆風的關係,在基期降低、獲利回穩的今年,不少股民選擇開始趁勢布局、陸續重回金融股的懷抱。


看完了個股排行,我們同樣來觀察ETF的定期定額情況。

ETF》總覽觀察——00850續居月增幅之冠

本期前10名入榜的標的與排行與前一期相同,無出現異動;本期定期定額的月增幅之冠,同樣是由ESG市值型ETF元大臺灣ESG永續(00850)摘下,單月增幅來到15.28%。對於像是00850這樣兼具ESG因子的市值型ETF有興趣的朋友,可參考這篇<ESG市值型ETF盤點》金管會認證才給過!0050當心,這2檔績效、殖利率超有料-Smart智富ETF研究室>。

而00850這檔ETF其實成立也有段時間了,2019年掛牌的它,在過去的績效與配息表現上,也是可圈可點、相對穩健,只是可能相對低調了些,今年5月時改季配的它,可能也有部分股民開始陸續將它納入ETF組合。

而人氣3王——元大台灣(0050)國泰永續高股息(00878)元大高股息(0056)定期定額表現上,可看到0050依舊是定期定額存股之冠,戶數來到21萬多戶;其次為00878的19萬8,954戶,與0050差距有略為縮小。第3名則是高股息老大哥0056,以19萬5,744戶緊咬在後。

ETF》榜外焦點:00919、00929

另外值得特別一提的是,近期市場中有不少人關注的2檔ETF——群益台灣精選高息(00919)復華台灣科技優息(00929),雖然本期不在Top 10檔中,不過這2檔ETF,無論是在基金規模、受益人數或是定期定額戶數上,都出現猛爆式成長的現象,2檔戶數分別來到1萬333戶和1萬787戶、位居第12名和第11名。

首先是00919的部分,在2022年10月掛牌的它,在今年6月時首度入榜定期定額前20名(第13名);00929則是在2023年6月掛牌,非常新的它在掛牌後的第3個月,就進入排行榜第11名;截至9月18日收盤,基金規模已上衝至約新台幣720億元!為什麼這樣的結果令人驚豔?因為以台股ETF來說,規模要達到「百億等級」的其實並不多,再加上00929掛牌至今只有3個月左右卻能有這樣的規模,除了驚豔還是驚豔。

不過你可能好奇的是,為什麼這2檔ETF市場聲量會不斷上升?其實這2檔ETF都屬於高股息ETF,而高股息ETF族群在國內就是極度受歡迎的商品。我們先來看00919。

00919年化配息率逾10%?

00919最近受股民喜愛的主因之一,就在於「配息率」,就是投信業者發出「未來4季配息不低於0.54元」的內容,假設未來4季都只配0.54元(1年共配2.16元)若以9月18日收盤價計,現金殖利率上看10.21%!這也讓不少愛息的股民趨之若鶩、提前卡位。不過,為什麼可以預測未來的配息額呢?答案其實藏在ETF的每日淨值組成當中。

以00919為例,9月18日的淨值組成中的「可分配投資收益」(不計資本利得下)為2.78元,若以這2.78元平均分配於未來4季,則每季大概會有0.695元,這也是「未來4季息值不低於0.54元」的算法由來。而每檔ETF每日淨值組成的資訊,也多能在基金官網中找到。

00929國內首檔月配息的高股息ETF

另外00929這檔高股息ETF,是目前國內所有上市櫃ETF中,唯一採月配息的ETF,同時它也是屬於高股息ETF中的「科技型」。今年來電子類股反彈,以至於成分中含有科技、半導體等這些類股的ETF,股價和績效也跟著水漲船高。

本次雖然是00929掛牌後首度入榜定期定額Top 20,但因為證交所每月揭露的定期定額排行僅有20檔,換句話說,只要過去不曾進入Top 20檔的標的,就會沒有歷史資訊可查詢,而00929就是最典型的例子,無從得知6月以及7月該檔ETF的定期定額資訊。

00919、00929這2檔ETF在定期定額表現上,若能持續以這樣的速度成長,下一期入榜前10名,可能也不會太令人意外,後續同樣值得再觀察。

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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