ETF獲利術

報酬率吸睛,你也想長抱ETF?小資女佑佑1張表統整15檔會賺也會省的ETF

撰文者:林帝佑 更新時間:2024-03-21 瀏覽數:4,096

圖片來源:達志影像
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會賺、也要會省!ETF也一樣——雖然ETF的報酬率,算是已經反映了費用率的狀況,但觀察費用率,你可以找到「很會省」的投信,佑佑個人會替他們加分;而在長期複利效果的影響下,費用率低廉,對於長期存股的投資人來說更有利。

2023年ETF的總費用率出爐,台股原型ETF平均值為0.68%,而大盤2023年含息績效為30.68%,所以我以這2個標準,整理出2023年績效贏大盤、費用率低於平均的台股原型ETF,共有15檔「會賺也會省」的標的。


基金規模愈大,總費用率相對愈低

2023年15檔「會賺也會省」的台股原型ETF

圖片來源:Hi~I’m佑佑:)

這個表格整理是依照「基金規模」排序,因為我們在討論費用率時,總是會聽到「基金規模愈大,費用率應該愈低」,或是「換股次數愈多,費用率恐怕愈高」的推論。

觀察實際數據,以2023年會賺也會省的15檔台股原型ETF來看,只有「基金規模愈大,費用率愈低」的都市傳說真實性可驗證,雖然不是百分百正關聯,但確實可發現,基金規模大者有其優勢;至於換股次數跟費用率的關係,就目前數據來看,尚未有太大的相關性。

這其實應該不難理解,因為ETF產生的內扣費用,很多是年度性支出,例如給指數公司的指數授權費、財務報表會計師簽證費等,這些金額並不會因為基金規模大小而有大幅變化,甚至應該是定額,所以基金規模愈大,這些開銷占總費用的比率就會愈小,自然有利於投資人。

此外,除了上述年度性的支出差異,多數投信也會設定「不同基金規模,有不同的經理費率」,而經理費是依照基金規模的比率收取,也是ETF總費用中最大筆的支出,所以可以發現,基金規模最大的元大高股息(0056)國泰永續高股息(00878)等經理費率,比榜單中的大多數標的更低。

這是因為,元大高股息的經理費是「100億元以下為0.4%、100億元~300億元為0.34%、300億元以上為0.3%」;國泰永續高股息則是「50億元以下0.3%、50億元以上0.25%」,都是基金規模愈大、經理費愈低的設定。

規模大也有優勢,可跟券商談交易手續費優惠

最後再來看交易手續費,雖然「換股次數愈多,費用率恐怕愈高」的邏輯正確,但回到實際狀況,不要忘記,可以跟券商談手續費優惠,所以整理之下,換股次數影響ETF的費用狀況並不明顯;反倒是元大投信的ETF交易手續費都很低,普遍落在0.01%~0.05%,僅元大富櫃50(006201)為0.08%。

這部分似乎也可以回到ETF的規模來討論,因為當投信的ETF規模都很大時,就可以去跟券商談條件,爭取比較低廉的手續費;就算手上某幾檔ETF的規模比較小也沒關係,因為可以「整包」跟券商洽談。

因此,除了ETF的績效表現、總費用率之外,我認為ETF的規模、投信的規模,都是日後挑選ETF時可以多加留意的地方,畢竟替自己多省一點內扣成本,絕對有利無弊。

本文獲「Hi~I'm佑佑:)」授權轉載,原文:15檔會賺、也會省的ETF!原因竟和這數字有關!

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7年級後段班,不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者,不只因為工作需要,而是本身熱愛理財,所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年,還了20萬元的學貸、去了9個國家,還累積破百萬元的資產,被同事戲稱「小猶太」,希望能幫助讀者一起賺大錢!出國玩!


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