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台灣首檔越南ETF 00885可以買嗎?3分鐘帶你迅速看懂適合誰、怎麼買!

撰文者:Charlotte夏綠蒂 更新時間:2021-04-12 瀏覽數:97,604

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海外投資盛行,你跟上了嗎?近年投入股市的人多如毛牛,而踏進海外市場也日益盛行,大多數人首次接觸外國股市以美股和陸股居多,美股受到青睞主要是因為當地擁有許多跨國性企業,而陸股則是過去幾年阿里巴巴、騰訊等崛起,嚮往能參與明星股的成長。


新興國家》越南
歐美國家、中國大陸的經濟環境已是日漸成熟,不少人在心中扼腕來不及搭上第一班起飛班機,沒關係,在台灣南方的東協國家持續變大,帶動消費成長,也是值得關注的一環。

夏綠蒂曾經去過越南的胡志明市旅遊,看到有大型設施在興建、觀光人潮為數不少,大街小巷的居民都拿著一張小凳子,就這樣坐在路邊喝咖啡;喧鬧的市集充斥老闆與民眾此起彼落的聲音,消費力道擴張,看著看著我不禁在心中想:這好像是數十年前的台灣,經濟要起飛了。

要如何參與越南的股市呢?除了到當地開戶之外,本篇文章夏綠蒂要與您分享國內首檔越南ETF——00885。

富邦越南(00885)是什麼?
以台股來說,想要讓國內一流企業幫你打工,就可以投資0050 ETF,意思就是一次買進台灣市值最大的50間公司,包括台積電(2330)、大立光(3008)、富邦金(2881)等而熟能詳大企業,而富邦越南(00885)有點類似台灣50(0050) ,她追蹤的是富時越南30指數,該指數考量外資持股限制及流動性後,再精選出胡志明證券交易所市值前30大公司,較能反映越南市場整體走勢表現。

成分股怎麼選?
那00885的成分股是怎麼挑的?首先,必須先滿足以下條件:
1.需在胡志明證交所交易的證券;
2.考量流動性及外資持股限制;
3.選取市值最大的30檔;
4.指數化策略將以「完全複製法」為主;
5.持有成分股檔數不低於標的指數成分股檔數之90%。

【註】完全複製法指的是ETF得完全依照追蹤指數的成份股及比重投資,指數成分股有異動時ETF也要相應調整。好比是鏡子一樣,ETF較能準確追蹤指數表現。

而到底有哪些企業入選呢?可以查詢富時指數的網站,等ETF掛牌後在富邦投信的官網也找的到,目前 房地產約占30%,也能發現有好幾間都是”Vin”開頭的企業,Vingroup 為越南最大最著名的集團,旗下有商場、房地產開發、醫療事業體系等等,成為一個大型生態圈,互相支援運作。

第9大是越捷航空VietJet Air,於 2011 年底營運,第2年就獲利,名列全球營運效率最佳航空公司之一,當初夏綠蒂去胡志明市旅遊也是搭乘越捷呢!

指數每季調整一次
指數以季度為單位進行指數調整,指數調整生效日為每年3月、6月、9月、及12月的第3個星期五的下一交易日,公司的權重最高占指數總市值的10%,若是超過上限限制,就會進行調整,為10%後之公司市值,取代原公司總市值重新計算,就不會出現像是台積電(2330)占了 0050權重的40%~50%。

經理費與保管費
富邦越南ETF經理費年率0.99%、保管費年率0.23%,而與之雷同的有主動式越南基金,如中信越南,其經理費為2%、保管費0.28%,後者的費用可是比00885多了80%以上。

然而和0050相比,00885還是有進步空間,0050在2020整年的經理費0.32%、保管費0.04%,另外一檔成分股和0050一樣的006208,經理費0.15%,保管費0.04%,期望之後00885規模愈來愈大之後,可以逐步調減費用。

富時越南 30 指數是什麼?
歷史報酬率
夏綠蒂在投資股票之前,除了了解基本面之外,還會去看看過去報酬率的表現怎麼樣,雖然說過去不等於未來,然而每次考第一名的同學,下次期末考成績通常也不會太差,因此知道以往的表現,依舊還是有一定的參考價值。

因為00885於2021年4月19日才掛牌上市,現階段沒有太多的過去股價報酬率的資料可取得,所以我們以追蹤的富時越南30指數來探討。

從2016年2月到2021年2月,5年累積報酬率是120.7% ,每年報酬率是多少呢?我們用年化報酬率來計算,把時間變成以「一年」的單位,注意,年化報酬率並不是直接除以年限,因為還有複利的效果。

以富時越南30指數來看,年化報酬率是 17.2%,0050過去的年化報酬率則是8.8%左右,美股的 SPY ETF則是10.05%,由此可見,越南市場不落成熟國家的表現,還是具有競爭力。

圖片來源:FTSE Russell

投資風險
投資都有風險,那這檔 ETF 有什麼該注意之處呢?
1.國際情勢的變化
投資越南的股票,因此會受到國際經濟、台越互動或是法規的影響,其實這只要是投資海外都會有的風險,但夏綠蒂認為,近年許多台商往越南設廠,2國之間的關係基本上還是能保持一定的友好程度。

2.標的投資的產業過度集中
00885是追蹤單一指數,囊括胡志明市證交所的前30大股票,持有30檔看起來有達到分散風險的效果,但是夏綠蒂認為集中在某些產業,例如:房地產、核心消費等...,相對的這也反映出越南正在成長,不管是居住需求的房產,還是日常生活的消費,需求力道還是都在增加。

因為是投資越南指數,該指數有的就全部持有,不會再額外經過人為篩選,好比0050,是以半導體產業為主,在指數中的占比約有60%,這就是被動投資的關鍵要素,投資某一國家或區域的整體大盤,只要是成分股就全數投資,不經人為挑選。

越南的經濟介紹
東南亞國家近年受到重視,很多台商已經從大陸遷廠到越南了,有哪些優勢呢?
優勢1》人口紅利
人口紅利對長期投資的國家來說很重要,有持續不斷的青壯年,較不容易步入高齡化社會,且能帶動經濟成長,再加上工資是東南亞中算是很低的,讓國外企業紛紛轉往當地建立廠房。

另外根據越南統計局2019年資料顯示,越南擁有超過9,600萬人口,其中15歲~39歲占比最高,將近40%,人口結構相當年輕,年輕人有能力賺錢,因此也勇於消費,越南消費者信心指數排名,全球第2,僅次印度。人口紅利加上經濟轉向工業化,能提高未來的消費動能。

優勢2》邁向人均GDP 3,000美元
發展中國家一旦人均GDP超過2,000美元,消費趨於活躍,股市進入繁榮時期。以台灣的台股加權指數(大盤)來看,1980年代便從1,000點上漲至12,000點;中國上證指數則是於2005年 ~ 2007年從1,000點漲至6,000點。而當人均GDP超越3,000美元時,表示更有多餘的錢財提升生活品質,也有資金進入房地產與股市,造就更繁榮的環境。

越南2019年人均GDP是2,715美元,已經很接近3,000美元了,有機會向台灣、中國大陸一樣,股市有一波成長。

富邦越南 00885要怎麼買?誰適合投資?
如果想要投資該怎麼買進呢?2021年4月19日掛牌,屆時可以在台股中交易,交易方式跟其他上市股票一樣,只要開立證券戶就能下單。

00885發行價15元,小資族也能投資,夏綠蒂認為,越南是成長中的國家,GDP、股市相當有機會成長的比已開發國家還多,年紀輕的投資人,可以將局部資金投入,賺取比定存更多的報酬。

夏綠蒂一直都非常推薦把部分資金放在被動投資,台股中的ETF相關標的就是0050、006208,美股有SPY、VT,現在多了一個選擇,00885跟著越南經濟一起成長,相信在你的配置中有以上這些標的,長期來看會讓資產成長不少喔!

00885重點回顧
1.富邦越南(00885)是追蹤富時越南30指數,指以「完全複製法」為主;
2.富時越南30指數年化報酬率是17.2%;
3.富邦越南00885於2021年4月19日掛牌;
4.富時越南00885近45%會投資在房地產和金融相關的產業;
5.富邦越南ETF經理費0.99%、保管費0.23%。

本文經授權轉載自夏綠蒂的選股筆記

曾在全球最大的會計師事務所任職3年,喜歡從財報找出蛛絲馬跡,挖掘有價值的股票,建立輕鬆交易的選股邏輯,並善用時間複利的力量累積更多的本金,進而優化自己的生活。

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