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台灣首檔越南ETF 00885可以買嗎？3分鐘帶你迅速看懂適合誰、怎麼買！
撰文者：Charlotte夏綠蒂 更新時間：2021-04-12
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海外投資盛行，你跟上了嗎？近年投入股市的人多如毛牛，而踏進海外市場也日益盛行，大多數人首次接觸外國股市以美股和陸股居多，美股受到青睞主要是因為當地擁有許多跨國性企業，而陸股則是過去幾年阿里巴巴、騰訊等崛起，嚮往能參與明星股的成長。
新興國家》越南
歐美國家、中國大陸的經濟環境已是日漸成熟，不少人在心中扼腕來不及搭上第一班起飛班機，沒關係，在台灣南方的東協國家持續變大，帶動消費成長，也是值得關注的一環。
夏綠蒂曾經去過越南的胡志明市旅遊，看到有大型設施在興建、觀光人潮為數不少，大街小巷的居民都拿著一張小凳子，就這樣坐在路邊喝咖啡；喧鬧的市集充斥老闆與民眾此起彼落的聲音，消費力道擴張，看著看著我不禁在心中想：這好像是數十年前的台灣，經濟要起飛了。
要如何參與越南的股市呢？除了到當地開戶之外，本篇文章夏綠蒂要與您分享國內首檔越南ETF——00885。
富邦越南（00885）是什麼？
以台股來說，想要讓國內一流企業幫你打工，就可以投資0050 ETF，意思就是一次買進台灣市值最大的50間公司，包括台積電（2330）、大立光（3008）、富邦金（2881）等而熟能詳大企業，而富邦越南（00885）有點類似台灣50（0050） ，她追蹤的是富時越南30指數，該指數考量外資持股限制及流動性後，再精選出胡志明證券交易所市值前30大公司，較能反映越南市場整體走勢表現。
成分股怎麼選？
那00885的成分股是怎麼挑的？首先，必須先滿足以下條件：
1.需在胡志明證交所交易的證券；
2.考量流動性及外資持股限制；
3.選取市值最大的30檔；
4.指數化策略將以「完全複製法」為主；
5.持有成分股檔數不低於標的指數成分股檔數之90%。
【註】完全複製法指的是ETF得完全依照追蹤指數的成份股及比重投資，指數成分股有異動時ETF也要相應調整。好比是鏡子一樣，ETF較能準確追蹤指數表現。
而到底有哪些企業入選呢？可以查詢富時指數的網站，等ETF掛牌後在富邦投信的官網也找的到，目前 房地產約占30%，也能發現有好幾間都是”Vin”開頭的企業，Vingroup 為越南最大最著名的集團，旗下有商場、房地產開發、醫療事業體系等等，成為一個大型生態圈，互相支援運作。
第9大是越捷航空VietJet Air，於 2011 年底營運，第2年就獲利，名列全球營運效率最佳航空公司之一，當初夏綠蒂去胡志明市旅遊也是搭乘越捷呢！
指數每季調整一次
指數以季度為單位進行指數調整，指數調整生效日為每年3月、6月、9月、及12月的第3個星期五的下一交易日，公司的權重最高占指數總市值的10%，若是超過上限限制，就會進行調整，為10%後之公司市值，取代原公司總市值重新計算，就不會出現像是台積電（2330）占了 0050權重的40%～50%。
經理費與保管費
富邦越南ETF經理費年率0.99%、保管費年率0.23%，而與之雷同的有主動式越南基金，如中信越南，其經理費為2%、保管費0.28%，後者的費用可是比00885多了80%以上。
然而和0050相比，00885還是有進步空間，0050在2020整年的經理費0.32%、保管費0.04%，另外一檔成分股和0050一樣的006208，經理費0.15%，保管費0.04%，期望之後00885規模愈來愈大之後，可以逐步調減費用。
富時越南 30 指數是什麼？
歷史報酬率
夏綠蒂在投資股票之前，除了了解基本面之外，還會去看看過去報酬率的表現怎麼樣，雖然說過去不等於未來，然而每次考第一名的同學，下次期末考成績通常也不會太差，因此知道以往的表現，依舊還是有一定的參考價值。
因為00885於2021年4月19日才掛牌上市，現階段沒有太多的過去股價報酬率的資料可取得，所以我們以追蹤的富時越南30指數來探討。
從2016年2月到2021年2月，5年累積報酬率是120.7% ，每年報酬率是多少呢？我們用年化報酬率來計算，把時間變成以「一年」的單位，注意，年化報酬率並不是直接除以年限，因為還有複利的效果。
以富時越南30指數來看，年化報酬率是 17.2%，0050過去的年化報酬率則是8.8%左右，美股的 SPY ETF則是10.05%，由此可見，越南市場不落成熟國家的表現，還是具有競爭力。
圖片來源：FTSE Russell
投資風險
投資都有風險，那這檔 ETF 有什麼該注意之處呢？
1.國際情勢的變化
投資越南的股票，因此會受到國際經濟、台越互動或是法規的影響，其實這只要是投資海外都會有的風險，但夏綠蒂認為，近年許多台商往越南設廠，2國之間的關係基本上還是能保持一定的友好程度。
2.標的投資的產業過度集中
00885是追蹤單一指數，囊括胡志明市證交所的前30大股票，持有30檔看起來有達到分散風險的效果，但是夏綠蒂認為集中在某些產業，例如：房地產、核心消費等...，相對的這也反映出越南正在成長，不管是居住需求的房產，還是日常生活的消費，需求力道還是都在增加。
因為是投資越南指數，該指數有的就全部持有，不會再額外經過人為篩選，好比0050，是以半導體產業為主，在指數中的占比約有60%，這就是被動投資的關鍵要素，投資某一國家或區域的整體大盤，只要是成分股就全數投資，不經人為挑選。
越南的經濟介紹
東南亞國家近年受到重視，很多台商已經從大陸遷廠到越南了，有哪些優勢呢？
優勢1》人口紅利
人口紅利對長期投資的國家來說很重要，有持續不斷的青壯年，較不容易步入高齡化社會，且能帶動經濟成長，再加上工資是東南亞中算是很低的，讓國外企業紛紛轉往當地建立廠房。
另外根據越南統計局2019年資料顯示，越南擁有超過9,600萬人口，其中15歲～39歲占比最高，將近40%，人口結構相當年輕，年輕人有能力賺錢，因此也勇於消費，越南消費者信心指數排名，全球第2，僅次印度。人口紅利加上經濟轉向工業化，能提高未來的消費動能。
優勢2》邁向人均GDP 3,000美元
發展中國家一旦人均GDP超過2,000美元，消費趨於活躍，股市進入繁榮時期。以台灣的台股加權指數（大盤）來看，1980年代便從1,000點上漲至12,000點；中國上證指數則是於2005年 ~ 2007年從1,000點漲至6,000點。而當人均GDP超越3,000美元時，表示更有多餘的錢財提升生活品質，也有資金進入房地產與股市，造就更繁榮的環境。
越南2019年人均GDP是2,715美元，已經很接近3,000美元了，有機會向台灣、中國大陸一樣，股市有一波成長。
富邦越南 00885要怎麼買？誰適合投資？
如果想要投資該怎麼買進呢？2021年4月19日掛牌，屆時可以在台股中交易，交易方式跟其他上市股票一樣，只要開立證券戶就能下單。
00885發行價15元，小資族也能投資，夏綠蒂認為，越南是成長中的國家，GDP、股市相當有機會成長的比已開發國家還多，年紀輕的投資人，可以將局部資金投入，賺取比定存更多的報酬。
夏綠蒂一直都非常推薦把部分資金放在被動投資，台股中的ETF相關標的就是0050、006208，美股有SPY、VT，現在多了一個選擇，00885跟著越南經濟一起成長，相信在你的配置中有以上這些標的，長期來看會讓資產成長不少喔！
00885重點回顧
1.富邦越南（00885）是追蹤富時越南30指數，指以「完全複製法」為主；
2.富時越南30指數年化報酬率是17.2%；
3.富邦越南00885於2021年4月19日掛牌；
4.富時越南00885近45%會投資在房地產和金融相關的產業；
5.富邦越南ETF經理費0.99%、保管費0.23%。
本文經授權轉載自夏綠蒂的選股筆記
曾在全球最大的會計師事務所任職3年，喜歡從財報找出蛛絲馬跡，挖掘有價值的股票，建立輕鬆交易的選股邏輯，並善用時間複利的力量累積更多的本金，進而優化自己的生活。
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