投資型保險
每月省下收入1/3,努力投資卻少了保障
用外幣還本險存教育金對嗎?
撰文者:林淑玲
更新時間:2010-08-31
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【診斷】收支分配比重建議為:
1. 降低儲蓄型保單費用,提高保險保障,以降低家庭財務風險。
2. 將家庭可支配餘額轉為投資費用,並增加每月定期定額投資金額,以及早達到理財目標。
年支出分配變化
投資組合建議
【理財後心得分享】著手記錄收支明細 找出家庭理財盲點
丁先生:很高興透過健診讓我們夫妻清楚了解到,所訂的理財目標只要擬定方向及找到正確的方法,便可順利完成,這個訊息讓我們放心不少。
兩位顧問幫我們檢視了家庭總所得細項的明細,點出不少我們夫妻從未注意的家庭財務盲點,幫助很大,讓我們知道如何針對所訂的理財目標採取應有的作為,避免以前因為忽視或不經意所造成的投資、時間浪費。
丁太太:所謂隔行如隔山,我們只知道投資,以為投資是存錢、讓資產增值,但從未有過風險管理的概念,往往只想到增加獲利卻忽略了風險管控的重要性。透過顧問的提醒,讓我們意識到這一點真的很重要。
以前我也不知道資產要配置,這次顧問幫我們整理家庭資產並分類,讓我們清楚看到現在的問題。健診後我們會依照理財目標調整配置情況。很感謝《Smart智富》月刊提供這麼好的機會,讓一般讀者除了閱讀雜誌吸收別人經驗的同時,更能挑出自己理財的盲點,及早修正。
出生:1976年
現職:醫療業
理財偏好:基金、保險
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