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美股ETF報酬率沒有你想得高 但也是定存的近5倍了!

撰文者:ETF美股-世界財經版主 更新時間:2017-03-24

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通常我們看到股票基金成長12%的報酬率,都會想著假如我放100萬元成長12%,也就是變成112萬,這基本上沒有什麼問題。

但是我相信大部分的人都是慢慢累積資產放進去,假設投資人如果看到那種年化報酬下來有10%的基金或是股票先不用太開心,因為「除非你是在那一年放一筆資金」,不然不太可能有那樣漂亮的報酬率,所以用每期放進多少錢,再來看整體報酬率會比較貼切事實也較為準確。


這篇我們來看看如果你把錢定期放在近12年的全球股票報酬能得到多少報酬。

假設投資人在從2006年開始一直投資到2017年2月底,期初在2006年放入3,000美元開始投資。這次我們用的標的有:
Vanguard Total Stock Market (整體股市ETF)美股代號VTI -2016年版本

Vanguard FTSE Europe (FTSE歐洲ETF) 美股代號:VGK -2016版

Vanguard FTSE Pacific (Vanguard FTSE亞太平洋)美股代號VPL -2016年版本

Vanguard FTSE Emerging Markets (FTSE新興市場) 美股代號:VWO-2016版

表:這邊我都設計每個標的都各25%


圖:從2006年開始期初投資3,000美元,中間完全沒有再放入其他資金,但是每年都再平衡,一直到2017年2月底總計12年又2個月,這筆投資現況

這12年以來,這樣的單筆投資從3,000美元成長到5,332美元,年化報酬為5.29%,不要忘記這樣的報酬率算是不錯了,其中還經歷過2008年的金融大海嘯。

圖:2006年開始,期初投資3,000美元,並且每年再投資3,000美元跟再平衡



這邊可以看到年化報酬由原本的單筆投資5.29%,改成每一年再投入3,000美元,年化報酬變為5.10%,下降了0.19%,總報酬也從85.6%下降為81.6%,差了4%左右,雖然沒有很多,但是跟單筆投資比還是變少了,中間還不包含你每年投入的費用及匯款費用,所以實際上報酬率會比表上的報酬率更低。

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