股票投資術

近5年報酬率最高6檔ETF大公開...冠軍竟然不是0050?

撰文者:馬哈 更新時間:2019-10-02

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ETF 投資 馬哈 Moneybar


談到國民ETF,大家第一個想到的一定是台灣50(0050)這檔ETF,然後一定有人會接著提到元大高股息(0056)這檔,連爆奶弟弟都曾問;「我該買0050還是0056?」有興趣的可以看這篇

你知道除了0050、0056外,還有很多ETF可以選擇嗎?根據Morningstar統計,台灣近5年累計總報酬(已經納入配息獲利)第1名的ETF是元大上證50(006206)漲幅73.72%、第2名富邦台灣科技指數基金(0052)漲幅70.73%,第3名則是復華滬深300 A股基金(006207)漲幅56.89%,至於大家口中的0050(漲幅41.82%)位居第7名,0056(漲幅37.41%)則是12名。


如果是統計台灣3年累計總報酬第1名的ETF是富邦NASDAQ-100(00662)漲幅60.71%、第2名元大台灣金融ETF(0055)漲幅50.72%,第3名元富邦台灣金融指數ETF(0059)漲幅49.44%,這裏我刻意略過元大台灣50單日正向2倍基金(3年漲幅82.66%)這類槓桿類型ETF,因為這類型ETF會用到信用交易,對一般投資人來說風險太高,所以剔除此類型基金,不納入表格PK哦!。

以下我整理近5年及3年漲幅最高的前6檔台股ETF:


備註:此表格剔除槓桿類型ETF,報酬已經計入配息,資料來源morningstar(統計時間至2019/09/13)


除了0050跟0056,我更屬意富邦台灣科技指數基金(0052)
富邦台灣科技指數基金(0052)同時入榜近3年及近5年累計總報酬前6名,3年績效48.93%及5年績效70.73%,仔細分析這檔ETF,持有台積電的比重高達67.29%,很想買台積電的小額投資人可以參考。另外,0052每年配息超過1元,不過今年的殖利率比較差僅1.79%。


表格中的11檔ETF(有一檔重覆),有興趣的投資人都可以仔細研究。例如喜歡中國市場的,有3檔ETF可以參考;喜歡投資美股的人則可觀察富邦NASDAQ-100或是元大標普500,偏愛金融股的則可考慮台灣金融ETF(0055)或是富邦台灣金融指數ETF(0059)。

同步提醒投資人,這裡我並沒有特別推薦大家買進某一檔ETF,我只是用歷史數據告訴大家哪些ETF過去3年、5年表現傑出,個人要評估自己的風險屬性再決定。

哪些通路可以定期定額1000元買ETF

回到這篇文章的重點,存孩子教育基金,你到底可以到哪些券商定期定額1,000元買入ETF?

Tips: 定期定額1,000元買ETF,須開立該券商證券帳戶

如果你想定期定額買ETF,大多都必須去開立該券商證券帳戶才能購買,但有些券商也可以申購,例如你要1,000~3,000元定期定額買0050這檔ETF,如果有元大的券商帳號就能購買,像我的證券戶頭在富邦跟永豐,我就無法定期定額1,000元買0050這檔ETF,但是可以透過永豐證3,000元定期定額買0050。

以下整理有推出1,000~3,000元定期定額買ETF的券商

一開始我想將標準訂在有推出1,000元定期定額買ETF的券商,後來發現這樣只剩下富邦證券、國泰證券、元大證券3家,所以我加入有推出3,000元定期定額買ETF的券商給大家參考,請見下圖。


這些券商雖然有推出定期定額買ETF,但不是每一檔ETF都可以定期定額購買,大家可以點下面連結,了解你有哪些ETF可以選擇,而且要特別說明,每一家券商都有規定定期定額購買的日期,有些是3號/13號/23號,有些是6號/16號/26號,也有8號/18號/28號。至於你想開立那一家券商,我的做法是:第一,選擇你開戶銀行有配合的;第二,如果你特別想買某幾檔ETF,就去開立該家券商或是有銷售的券商。

6家券商可定期定額買哪些ETF名單連結

富邦證券
國泰證券
元大證券
凱基證券
永豐證券
華南永昌證券

ETF目前是一個很火紅的投資商品了,連股神巴菲特都很贊成業餘投資人投資ETF,我個人除了定期定額買基金之外,我也會買ETF,我也會跟爆奶弟弟介紹基金跟ETF這兩種不同的金融商品。

最後一句老話,不管你用哪一種方式存孩子教育基金,現在開始去做就對了。

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