ETF獲利術
高股息ETF新兵00919、00929人氣旺，台新金「EPS年增率」猛爆性成長！存股族變心了嗎？-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2023-09-26
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圖片來源：達志影像
又到了公告每月定期定額的時間點！《Smart智富》團隊從2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行（包含台股個股及ETF），讓讀者參考與研究。
定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
個股》總覽觀察
本期入榜的前10名個股，與前一期相比，在排行與個股名單上稍有變化——3檔個股名次更迭、1檔過去鮮少入榜的金控，本次擠進前10名！
個股》Top 10人氣榜新增台新金
首先在名次更迭的部分，3檔分別是富邦金（2881）和台泥（1101）名次易位，富邦金由前一期第8名上升至本期第7名，台泥則是從前一期的第7名掉至本期第8名。鴻海則是由前一期的第9名掉至本期第10名；而前一期排行第10名的中信金（2891）本期跌出10名外、排名第11。
比較特別的是，本期的第9名是14家金控股之一的台新金（2881），這檔金控在過去排行多落在11名～15名附近，而本次入榜是它繼2022年7月後的首次入榜。不過由於本期入榜的金控出現「1進1出」（台新金入榜、中信金出榜）的現象，所以本期入榜中的金控數與前一期一樣、同為6檔。
台新金「EPS年成長率」猛爆式增長！
台新金受定期定額的存股族青睞，這結果可能不太令人意外！若攤開今年來（1月～8月）14家金控在每月累計EPS的表現來看，雖然台新金在EPS整體表現上並不是賺最多的金控，但在「EPS年成長率」卻有著非常驚人的表現！例如1月的1,000%、2月的177%、3月的153.33%、4月的144.44%、5月的161.9%、6月的106.25%、7月的124.32%，以及最新一期8月的87.76%，不難發現除了8月外，今年來的其他月份都有超過100%的EPS年成長率，非常驚人！
個股》股民依舊最愛台積電！
從表1可發現，有護國神山美譽的台積電（2330）目前依舊是存股族的最愛，定期定額戶數來到6萬1,204戶最高！有趣的是，從集保所最新一期（9月15日）受益人數還能看到，綜觀國內上市櫃的股票與ETF，台積電以受益人數123萬736人居冠，其次是120萬919人的中鋼（2002），再來則是新一代的國民ETF的國泰永續高股息（00878），受益人數來到110萬7,302人！目前僅有這3檔標的有「百萬級」股民擁護！
個股》榜外焦點：金控股持續進榜！存股最愛這11家金控
雖然本專欄只有針對定期定額的Top 10做觀察，但若將觀察範圍擴大到Top 20，可發現金控股比重真的非常高，前20檔中就有11檔是金控股！而國內金控目前也只有14檔，等於多數金控都是存股族的愛！
而今年來不少金控股在獲利上逐漸轉虧為盈，股民們對金控族群的關注度也逐漸開始回溫，同時也因為去年遭逢逆風的關係，在基期降低、獲利回穩的今年，不少股民選擇開始趁勢布局、陸續重回金融股的懷抱。
看完了個股排行，我們同樣來觀察ETF的定期定額情況。
ETF》總覽觀察——00850續居月增幅之冠
本期前10名入榜的標的與排行與前一期相同，無出現異動；本期定期定額的月增幅之冠，同樣是由ESG市值型ETF元大臺灣ESG永續（00850）摘下，單月增幅來到15.28%。對於像是00850這樣兼具ESG因子的市值型ETF有興趣的朋友，可參考這篇＜ESG市值型ETF盤點》金管會認證才給過！0050當心，這2檔績效、殖利率超有料-Smart智富ETF研究室＞。
而00850這檔ETF其實成立也有段時間了，2019年掛牌的它，在過去的績效與配息表現上，也是可圈可點、相對穩健，只是可能相對低調了些，今年5月時改季配的它，可能也有部分股民開始陸續將它納入ETF組合。
而人氣3王——元大台灣（0050）、國泰永續高股息（00878）和元大高股息（0056）在定期定額表現上，可看到0050依舊是定期定額存股之冠，戶數來到21萬多戶；其次為00878的19萬8,954戶，與0050差距有略為縮小。第3名則是高股息老大哥0056，以19萬5,744戶緊咬在後。
ETF》榜外焦點：00919、00929
另外值得特別一提的是，近期市場中有不少人關注的2檔ETF——群益台灣精選高息（00919）和復華台灣科技優息（00929），雖然本期不在Top 10檔中，不過這2檔ETF，無論是在基金規模、受益人數或是定期定額戶數上，都出現猛爆式成長的現象，2檔戶數分別來到1萬333戶和1萬787戶、位居第12名和第11名。
首先是00919的部分，在2022年10月掛牌的它，在今年6月時首度入榜定期定額前20名（第13名）；00929則是在2023年6月掛牌，非常新的它在掛牌後的第3個月，就進入排行榜第11名；截至9月18日收盤，基金規模已上衝至約新台幣720億元！為什麼這樣的結果令人驚豔？因為以台股ETF來說，規模要達到「百億等級」的其實並不多，再加上00929掛牌至今只有3個月左右卻能有這樣的規模，除了驚豔還是驚豔。
不過你可能好奇的是，為什麼這2檔ETF市場聲量會不斷上升？其實這2檔ETF都屬於高股息ETF，而高股息ETF族群在國內就是極度受歡迎的商品。我們先來看00919。
00919年化配息率逾10%？
00919最近受股民喜愛的主因之一，就在於「配息率」，就是投信業者發出「未來4季配息不低於0.54元」的內容，假設未來4季都只配0.54元（1年共配2.16元）若以9月18日收盤價計，現金殖利率上看10.21%！這也讓不少愛息的股民趨之若鶩、提前卡位。不過，為什麼可以預測未來的配息額呢？答案其實藏在ETF的每日淨值組成當中。
以00919為例，9月18日的淨值組成中的「可分配投資收益」（不計資本利得下）為2.78元，若以這2.78元平均分配於未來4季，則每季大概會有0.695元，這也是「未來4季息值不低於0.54元」的算法由來。而每檔ETF每日淨值組成的資訊，也多能在基金官網中找到。
00929國內首檔月配息的高股息ETF
另外00929這檔高股息ETF，是目前國內所有上市櫃ETF中，唯一採月配息的ETF，同時它也是屬於高股息ETF中的「科技型」。今年來電子類股反彈，以至於成分中含有科技、半導體等這些類股的ETF，股價和績效也跟著水漲船高。
本次雖然是00929掛牌後首度入榜定期定額Top 20，但因為證交所每月揭露的定期定額排行僅有20檔，換句話說，只要過去不曾進入Top 20檔的標的，就會沒有歷史資訊可查詢，而00929就是最典型的例子，無從得知6月以及7月該檔ETF的定期定額資訊。
00919、00929這2檔ETF在定期定額表現上，若能持續以這樣的速度成長，下一期入榜前10名，可能也不會太令人意外，後續同樣值得再觀察。
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
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