ETF獲利術

存股族都買誰?台積電和這7家金控皆上榜!00878急追0050,這1檔正集氣超前?-Smart智富ETF研究室

撰文者:謝宜孝 更新時間:2023-11-28 瀏覽數:11,328

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0050 存股 定期定額 0056 00850 00878 00713 00919 謝宜孝 00929

圖片來源:達志影像
摘要
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又到了公告每月定期定額的時間點!《Smart智富》團隊從2022年元月份開始,依證交所每月公布資料為依據,新增「定期定額交易戶數」的專欄主題,列出每月定期定額的熱門標的前10名排行(包含台股個股及ETF),提供讀者們做參考與研究。

定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義?

一般來說,會用「定期定額」這種交易方式,通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式,因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況,來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛(編按:交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明)。


個股》總覽觀察

首先是本期個股的定期定額情況,本期入榜的標的與名次排行皆與前一期相同,僅有交易戶數出現變化,本期依舊是以「金控股」最受長期存股人的青睞,數目高達7檔。

若你有長期關注本專欄的話,不難發現入榜的標的其實大多都是老面孔,除了這幾家金控股外,像是護國神山、半導體代表的台積電(2330),以及老牌存股標的的中華電(2412)、傳產的台泥(1101),都是定期定額前10名的榜中常客。


個股》就愛金融股!即便配息大縮水,股民仍不離不棄

值得特別一提的是,台股中有個族群無論市場多空,都有著非常龐大的股民擁護和支持,這族群就是金融股尤其是當中囊括銀行、保險、證券等業務於一身的「金控」股們,更是特別受到股民關注與喜愛。

不過,為什麼台灣投資人這麼熱愛金控股呢?其實答案也不難想見。最主要原因不外乎是金融業是受到政府特許與高度管制的產業,當中有數家金融業者更被政府點名「大到不能倒」,其影響力之大可見一斑;而這些金控股們在過去的營運或配息上,表現都算相對穩健、可圈可點,當中更幾家金控即便是歷經股災,還是照樣配息;再加上相對牛皮的股性,種種因素疊加後自然成了「愛息」存股族們的心頭好(金融股相關內容請參考:想存金融股?看殖利率不如先看「這數據」!一文揭曉誰才是前3季金控獲利王)。

金控股們在2022年時遭逢股匯雙跌、防疫雙險理賠等重大利空等影響,今年配息因此大幅縮水、甚至不予配息,不過即便如此,從表1定期定額戶數看來,存股族們依舊深愛著金控股,始終如一不變心,如官股金控龍頭的兆豐金(2886)、合庫金(5880)、第一金(2892),民銀金控的玉山金(2884)、台新金(2887)等...,7家金控共計14萬2,477戶;若再從各家金控受益人數來看,金控依舊是最受歡迎的族群之一,14家金控總受益人數合計來到680萬1,433人,各家金控多有40萬人以上的股民!且當中最高的竟是今年不配股也不配息的開發金(2883),總受益人數來到88萬2,806人,是台股中受益人數第3高的個股,僅次於台積電與中鋼(2002)。

個股》蟬聯37個月、定期定額之王!無人終止台積電的不敗紀錄

另外,證交所定期定額的統計數據是從2020年10月(含)起才開始揭露,當中的護國神山台積電自資料統計開始至今,一直是「個股組」中每月定期定額排行之冠、衛冕期間長達37個月(2020年10月~2023年10月),非常驚人!有趣的是,2020年下半年也正是台積電股價起飛的時刻,激昂起漲的股價也帶起全民投資台積電的熱潮。若單從受益人數與定期定額戶數統計來看,台積電無疑是現在最多人看好的個股!


看完了個股之後,以同樣的邏輯來觀察ETF本期表現。

ETF》總覽觀察

本期入榜的Top 10標的與前一期相同、當中僅有2檔ETF名次易位,為群益台灣精選高息(00919)和國泰台灣5G+(00881),00919由前一期第9名上升1名至本期第8;00881則從前一期的第8名掉1名至本期第9名;其餘入榜的ETF在名單與排行上皆無異動。

同時在榜上也能發現,高股息ETF除了在受益人數大放異彩外,這2年也特別受到存股族的歡心,入榜的10檔中有半數(5檔)是屬於高股息,且當中有好幾檔都是成立未滿5年的ETF,剩餘5檔則是4檔市值型、1檔產業型,顯見高股息ETF已成為多數投資人的心頭好。

ETF》00929、00919蟬聯單月增幅冠亞軍

在本期交易戶數增幅上,冠亞軍與前一期相同,仍是由2檔新科ETF——復華台灣科技優息(00929)群益台灣精選高息(00919)所拿下,單月增幅分別為28.96%和28.36%,新增戶數為6,391戶和5,404戶,僅次於國泰永續高股息(00878)。而關於這2檔ETF近期市場熱度大增的原因可參考這篇,礙於篇幅關係就不再此贅述。

00929自6月初掛牌至今才短短數月,就已繳出不少現象級的表現,當中其一是00929帶起台股ETF「月配息風潮」,在00929以國內首檔月配ETF橫空出世後,隨後2檔同為月配高股息ETF的中信成長高股息(00934)和台新永續高息中小(00936)也隨即誕生。

其二是00929規模成長速度非常驚人,掛牌後僅花短短5個月左右,規模就突破千億元大關,成為繼元大台灣50(0050)、元大高股息(0056)和國泰永續高股息(00878)後,第4檔擁有千億級規模的台股ETF。

ETF》定期定額之冠有望易主?00878與0050王者之爭

另外,新一代國民ETF的00878,繼前一期在交易戶數突破20萬戶大關後,雖單月增長並非最顯著,但每月仍在穩健成長中,並直追交易戶數之冠的0050,2檔ETF的交易戶數差距從前一期的9,053戶拉近至6,816戶;若00878能持續以這樣增長速度,則在不久的將來,有可能會超車目前的老大哥0050,達成「定期定額」與「受益人數」雙料冠軍的新里程。

最後特別要提醒的是,定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好,並非報酬高低表現。以上推論僅供研究參考使用,無推薦進出之意,投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。

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