ETF獲利術
2024年00878、0056、00929...等高股息ETF爭高下，2張表找出誰最具冠軍相
撰文者：玩股網／玩股講客人 更新時間：2024-01-03
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圖片來源：達志影像
摘要
高股息ETF有一個特點，那就是無論選股策略是如何，最後都會回到成分股股價問題。今天幫大家列出5檔比較熱門或受益人數比較高的高股息ETF，包含00878、0056、00929...等標的，再用2個關鍵點，來看2024年最可能大漲的高股息ETF。
說到高股息ETF，有一個特點，那就是無論選股策略是如何，最後都會回到成分股股價問題，好比元大高股息（0056）預測隔年股票股息，但重點還是要看買進時的股價。國泰永續高股息（00878）雖然以ESG作為關鍵指標，但名單出爐後，還是會以當下殖利率高低評估買進順位，一樣是股價。
復華台灣科技優息（00929）雖然都買半導體科技股，他們在族群裡面主要抓配息穩定的股票，最後再從股性及殖利率決定買進名單。
投資人該如何選擇高股息ETF？
第1關就是看指數「選股邏輯」，這沒問題，知道遊戲規則是很重要的。第2關要注意「成分股組成」，持股最大的肯定影響淨值及資本利得最多，這也是績效關鍵。最後就是看這些成分股的未來展望，也就是「股價展望」。
不過你有沒有發現我都不提成立時間？因為那不代表什麼，主因是每年市場都在變化，而選股邏輯買進的股票也幾乎都不是興櫃股，一堆都是市場老屁股，所以既然我前面都說了，ETF重點還是在成分股股價，那你去看成立時間點其實也就是參考參考，以我來說，成立時間真的不是很在意。
就好比有人投資股票常常喜歡說「大到不會倒」最好，這種一定不會死，但大到不會倒，就不代表不會衰退或虧損！所以成立時間愈久，也是一樣道理，如果選股邏輯不好，那麼成效也會不佳，完全不會因為時間拉長就賺錢。
再這麼說吧，如果選股邏輯一直賺錢，也不代表崩盤就沒事啊，畢竟崩盤就是一起殺的問題，根本無關乎選股策略，所以ETF再久都一樣，遇到系統性下殺，就是會被砍到流血。
說這麼多，不如實際舉例來驗證一下，幫大家列出5檔比較熱門或受益人數比較高的高股息ETF，包含00878、0056、00929、中信成長高股息（00934）、台新永續高息中小（00936）看到這些，應該都不用喊中文基金名稱，大家就知道是什麼了，如果是個股，報4碼的股號可能都還沒這麼熟悉吧？
接下來我會用2個關鍵點，來看2024年最可能大漲的高股息ETF。
主力持股決定一切績效
圖1：熱門高股息ETF列表
圖片來源：玩股網以2022年及2023年績效來看，如果高股息ETF界「年度最佳進步獎」，0056絕對當之無愧，沒有第1名也有第2名，2022年因為持有航運股而殺了24.36%，但是2023年又受惠AI股而暴漲42.13%，也因為AI族群暴漲，因此目前整個ETF持股超過3成以上都是電腦週邊族群。
再看看其他ETF，00878在今年的績效也是不斷創高，2022年下殺15.65%，原因是因為半導體、電子通路、電腦週邊同時出現產業蕭條，當大部分持續都下跌，績效轉為負值也是正常，但別忘了一件事，2022年出現史上少見的股債雙殺，所以都不要怨，那一年大家幾乎投資什麼都賠錢，除非你是買進一些飆股或者與市場連動性較低的股票（例如我買的冷門績優股）才有機會逃過一劫。
至於最新的月月配ETF大軍，包含00929、00934、00936，學長當然是00929，而後面2檔則是學弟，基本上投資原則都差不多，反正就是從半導體族群抓出績優股，或者一些冷門產業選出一些龍頭，也都很注重基本面，踢除震盪過高或者曾經出現賠錢紀錄的股票，因此今年上市以來，績效都是正的，股價歷史新高也不用意外，他們進場時機點正好是半導體反彈（延伸閱讀：00929、00934、00936…高股息ETF＋月月配3檔挑誰好？3分鐘看懂關鍵差異-Smart智富ETF研究室）。
圖2：熱門高股息ETF成分股漲幅機率列表
圖片來源：玩股網至於2024年誰最會漲？以投資人角度而言，月月配當然最好，目前吸引力最強的就是00929，另外00878、0056都是季配息，受益人數也都有「百萬等級」的實力（0056即將破百萬人）。
為什麼會這樣？很簡單，因為這些高股息除了持股大漲之外，再來就是配息符合大眾期待，而00934、00936尚未配息，這邊就先不討論，第1階段由前面有配息的3檔ETF出線，年化殖利率有6%以上，其實是不相上下，不然你都叫他高股息ETF，卻都還沒領到股息，這樣也不對吧？所以新來的同學就先不好意思了，等你們開始配息再說吧！
再來進入第2階段，看完股息狀況後，當然就要抓主力持股展望了，如果要從持股細分的話，00878、0056有廣達狂拉屬於AI組別，而00929則有聯發科領銜的半導體大軍，如果2024年要用AI概念來抓盤勢的話，假設NVIDIA繼續威猛，那肯定就是00878續創新高，而0056也在後頭緊追不捨，但00929大概也不會輸太多，畢竟他們也開始搞手機AI晶片，而且半導體族群正在復甦中。
不過這就要討論一件事，如果接下來AI行情沒了怎麼辦？以風險度而言，00929受惠一些AI又能吃到聯發科反彈商機，這更有優勢一些。
至於誰最會漲？與其求神問卜，還是到處亂問奇怪內線，不如還是參考有科學依據的統計學，看股票上市至今的同期漲跌幅，這是一個簡單又直接的數據。其實說穿了，你就是要抓最大持股的漲幅，00878、0056就是廣達（2382），明（2024）年第1季上漲機率是56%。聯發科（2454）則影響00929、00934，明年第1季上漲機率是55%。至於00936，他買進的最大持股是群光（2385），明年第1季上漲幅度76%最猛。至於進入第2季，上漲機率還能過半的就只剩廣達。
換言之，明年誰最會漲？如果是2季來思考的話，00878還是比較有機會，因為他們持股一堆AI族群達到4成以上。如果是單季的話，00936絕對是首選，群光上漲幅度高居76%，都快8成實在太高，幾乎可以說第1季就是送分題。
綜合評估，如果你是很注意風險的人，00929高股息正在每月配息中，又有聯發科（2454），還可以沾邊AI商機，理論上來說，2024年最有機會上漲還可能大漲。但如果想拚個新展望，股息如果沒這麼注重的話，00934、00936倒是可以參考。
想拚半導體商機的就選00934，因為幾乎有一半都是相關族群，至於00936則是中小型績優股為主，假設你對來年展望不佳，這種盤整出飆股的機會，就很有可能發生在00936身上。
如果硬要我來選的話，00929具有相當多元而穩健的特性，當然是首選，假設可以再搭配一下，00936拚中小型股爆發力，正好也跟00929產業成分股形成互補性，會是我心目中的第2名。
本文獲「玩股網」授權轉載，原文：2024年最可能大漲的高股息ETF？多元考量最看好這檔！
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