ETF獲利術
報酬率吸睛，你也想長抱ETF？小資女佑佑1張表統整15檔會賺也會省的ETF
撰文者：林帝佑 更新時間：2024-03-21
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圖片來源：達志影像
會賺、也要會省！ETF也一樣——雖然ETF的報酬率，算是已經反映了費用率的狀況，但觀察費用率，你可以找到「很會省」的投信，佑佑個人會替他們加分；而在長期複利效果的影響下，費用率低廉，對於長期存股的投資人來說更有利。
2023年ETF的總費用率出爐，台股原型ETF平均值為0.68%，而大盤2023年含息績效為30.68%，所以我以這2個標準，整理出2023年績效贏大盤、費用率低於平均的台股原型ETF，共有15檔「會賺也會省」的標的。
基金規模愈大，總費用率相對愈低
2023年15檔「會賺也會省」的台股原型ETF
圖片來源：Hi～I’m佑佑：）這個表格整理是依照「基金規模」排序，因為我們在討論費用率時，總是會聽到「基金規模愈大，費用率應該愈低」，或是「換股次數愈多，費用率恐怕愈高」的推論。
但觀察實際數據，以2023年會賺也會省的15檔台股原型ETF來看，只有「基金規模愈大，費用率愈低」的都市傳說真實性可驗證，雖然不是百分百正關聯，但確實可發現，基金規模大者有其優勢；至於換股次數跟費用率的關係，就目前數據來看，尚未有太大的相關性。
這其實應該不難理解，因為ETF產生的內扣費用，很多是年度性支出，例如給指數公司的指數授權費、財務報表會計師簽證費等，這些金額並不會因為基金規模大小而有大幅變化，甚至應該是定額，所以基金規模愈大，這些開銷占總費用的比率就會愈小，自然有利於投資人。
此外，除了上述年度性的支出差異，多數投信也會設定「不同基金規模，有不同的經理費率」，而經理費是依照基金規模的比率收取，也是ETF總費用中最大筆的支出，所以可以發現，基金規模最大的元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）等經理費率，比榜單中的大多數標的更低。
這是因為，元大高股息的經理費是「100億元以下為0.4%、100億元～300億元為0.34%、300億元以上為0.3%」；國泰永續高股息則是「50億元以下0.3%、50億元以上0.25%」，都是基金規模愈大、經理費愈低的設定。
規模大也有優勢，可跟券商談交易手續費優惠
最後再來看交易手續費，雖然「換股次數愈多，費用率恐怕愈高」的邏輯正確，但回到實際狀況，不要忘記，可以跟券商談手續費優惠，所以整理之下，換股次數影響ETF的費用狀況並不明顯；反倒是元大投信的ETF交易手續費都很低，普遍落在0.01%～0.05%，僅元大富櫃50（006201）為0.08%。
這部分似乎也可以回到ETF的規模來討論，因為當投信的ETF規模都很大時，就可以去跟券商談條件，爭取比較低廉的手續費；就算手上某幾檔ETF的規模比較小也沒關係，因為可以「整包」跟券商洽談。
因此，除了ETF的績效表現、總費用率之外，我認為ETF的規模、投信的規模，都是日後挑選ETF時可以多加留意的地方，畢竟替自己多省一點內扣成本，絕對有利無弊。
本文獲「Hｉ～Ｉ'ｍ佑佑：）」授權轉載，原文：15檔會賺、也會省的ETF！原因竟和這數字有關！
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7年級後段班，不是草莓族、也絕非靠爸族。目前在《Smart智富》月刊擔任記者，不只因為工作需要，而是本身熱愛理財，所以積極學習任何能賺錢的相關知識。工作5年，還了20萬元的學貸、去了9個國家，還累積破百萬元的資產，被同事戲稱「小猶太」，希望能幫助讀者一起賺大錢！出國玩！
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