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    Smart智富月刊135期

    分散風險、成本低廉

    ETF存老本 養大你的退休金

    撰文者:胡健蘭 2009-10-30 瀏覽數:78,124
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    事實證明,2003年以來,S&P 500指數即使經歷去年金融風暴重創,累積仍有30%報酬,平均年報酬率還有5%。

    因為是當做長期投資,王文華說,他並不會特別地去細盯指數變化,通常每隔一段時間就買一點,慢慢的累積,像台灣50ETF(0050)也是他頗偏愛的標的,成立初(2003年6月)就買進到現在,報酬率也有近50%。

    為什麼王文華會把ETF當做退休準備的投資商品?除了ETF本身具備分散風險的特性(編按:因為ETF為追蹤指數,也就是投資一籃子股票,已經分散掉單一個股的風險,也因為被動的跟隨指數波動,比較不會有選錯共同基金的問題),投資成本低廉,也是長期投資者偏愛的主要原因。

    專門研究ETF產品、滙豐中華投信機構業務發展部協理游景德做過估算,若把共同基金跟ETF的主要投資成本(編按:包括基金管理費、股票買賣手續費等)比一比,若投資1年,共同基金約比ETF高出2%,若以複利的方式計算,投資10年,共同基金的投資成本會比ETF高出22%。

    投資ETF愈久,成本節省的效果愈大 投資ETF愈久,成本節省的效果愈大

    「當然,也有共同基金長期的投資績效是大幅超越大盤,也就是贏過跟隨指數的ETF,但是你必須挑到對的基金,長期投資才能平衡掉多出來的成本。」ING集團旗下的安智證券投資長劉益銘這麼說。

    小叮嚀_具潛力的獨特市場
    ◎ 土耳其:安碩(iShares)土耳其 ETF(紐約交易所代碼TUR)
    ◎ 印尼:Market Vectors印尼ETF (紐約交易所代碼IDX)
    ◎ 泰國:安碩泰國ETF(紐約交易所代碼THD)
    ◎ 非洲:安碩南非ETF(紐約交易所代碼EZA)



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