ETF獲利術
0056轉骨有成來勢洶洶！0050存股霸主地位震盪，最強對手是誰？-Smart智富ETF研究室
撰文者：謝宜孝 更新時間：2023-12-26
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圖片來源：達志影像
又到了公告每月定期定額的時間點！《Smart智富》團隊自2022年元月份開始，依證交所每月公布資料為依據，新增「定期定額交易戶數」的專欄主題，列出每月定期定額的熱門標的前10名排行（包含台股個股及ETF），提供讀者們做參考與研究。
定期定額》關注「定期定額交易戶數」有何意義？
一般來說，會用「定期定額」這種交易方式，通常會是資金不多的小資、存股族常見的投資方式，因此能藉由觀察定期定額交易戶數的多寡與變化情況，來觀察哪些標的是受到這些長期投資人的喜愛（編按：交易戶數的定義、計算方式請參見證交所網站表格下方說明）。
個股》總覽觀察
在個股的部分，本期入榜的前10名個股與前一期相同，依舊是由神山台積電（2330）、金控股、電信股中華電（2412）和傳產股台泥（1101）所組成，且同樣是以金控入榜數最多、來到7家之多，合計總戶數來到13萬9,214戶。
對於蟬聯38個月的個股定期定額之王台積電，就不再多做贅述了，即便是台積電股價不如過去動輒600元、進逼700元強勢，不過在挾以全球先進製程與半導體關鍵技術的它，股民對它的存股信心依舊強健。
再來是存股族們最愛的金控股，14家金控中就有半數入榜，官股3家、民營4家。對於金融存股族來說明年似乎很值得期待，原因不外乎就是大多數的金控今年前11個月都有賺錢，且不只有賺，還賺得比過去1年都要來得多！因此也有不少股民們非常期待來年的股利，可望比2023年來配得更優渥。
想看更多金控近期營收表現？請看：金控最新獲利出爐！11家賺贏去年全年，4家陸續喊聲「明年可望配更多」？
看完了個股之後，以同樣的邏輯來觀察ETF本期表現。
ETF》總覽觀察
本期入榜的ETF名單與前一期相同，僅有當中的4檔出現名次更迭，分別是3檔高股息ETF的元大高股息（0056）、國泰永續高股息（00878）、復華台灣科技優息（00929），以及1檔同屬市值型和ESG型的老牌ETF富邦公司治理（00692）。
0056和00878易位，0056由前一期的第3名上升至本期的第2名，00878則由先前的第2名調至本期的第3；另外00929相較於前一期名次上升，至本期第6名；00692則下降一名至本期第7。
而本期戶數增幅最顯著的有3檔，依增幅數值高低排序分別為復華台灣科技優息（00929）、群益台灣精選高息（00919）和元大臺灣ESG永續（00850），三者戶數增幅都在10%以上，分別為17.30%、15.04%和12.34%。
ETF》0056、00878定期定額戶數持續創新高
本期的觀察重點之一，在於0056和00878身上！前一期時這2檔ETF定期定額戶數已突破20萬戶大關的門檻，而本期更再創下新高戶數紀錄，分別為21萬3,526戶和21萬1,435戶，和定期定額王者的元大台灣50（0050）的21萬4,648戶，分別只差了1,122戶和3,213戶、緊追在後。
重回亞軍寶座的高股息老大哥：元大高股息（0056）
本期最大的變化之一，就是0056和00878！這2檔同樣具有極高人氣的高股息ETF，在本期出現巧妙的交叉變化。有趣的是，台股ETF中成立最早、的高股息老大哥0056，自2007年12月掛牌的它，至今已來到第16年，非常悠久。在2023年5月時0056曾被00878超車，定期定額二哥之位也被拿下，但時隔約莫半年後的今天，0056再度重回存股族最愛的排行亞軍。
回顧近1年來，0056這檔老牌的ETF「轉骨」動作頻頻，先是在2022年12月時成分股由30檔新增至50檔，隨後又在2023年5月時將年配息改季配、納收益平準金的它，種種的指數變動，似乎有著迎合多數投資人心性與偏好的現象。調整後的0056，無論是在定期定額戶數還是受益人數上，都呈現出緩增成長的趨勢。
有很長的一段時間，0056和00878在定期定額上，兩者差距大多只有數千戶、不算非常大。雖然00878是目前受益人數中最多的一檔台股ETF，不過以定期定額的戶數表現來看，0056依舊仍有廣大的存股族喜愛。
現象級高股息ETF：國泰永續高股息（00878）
00878自2020年7月掛牌至今，僅有短短3年多的時間，中間它為市場帶來不少的變革與影響，又或是在2022年空頭熊市下的表現等...，種種事蹟投資人們也都有目共睹；例如它在成立時以親民價格15元的發行價，以及以國內首檔季配息的股票型ETF之姿問世後，帶起一連串15元發行價、季配息的ETF募集風潮。掛牌不久，隨後又因市場熱度極高、基金規模暴增下，造成掛牌後首次配息金額遭到嚴重稀釋的情況，每股僅配0.05元（等於每張配50元），隨後00878才納入收益平準金，也讓當時投資人再度注意起收益平準金這項機制。
回歸定期定額表現來看，雖然00878本期小輸老大哥0056，不過尚在排行前3之中。另外若從證交所開始揭露每月定期定額排行起（2020年10月），00878雖然當時僅掛牌3個月左右，就已在定期定額排行上嶄露頭角、以6,517戶排行第5名。對比現在的20多萬戶，00878可說是走了好大一段路。
ETF》定期定額王者換人當？
隨著新式的ETF愈出愈多，不少投資人的眼光焦點都放在新的ETF身上，不過若你有每月持續觀察定期定額排行和人氣榜的話，會發現榜中有幾檔看似「了無新意」的老牌ETF長期占有一席之地，例如0050。
雖然0050選股邏輯簡單、受益人數也不如0056、00878，不過卻是目前台股ETF中基金規模最高、定期定額戶數之冠，0050這種「樸實無華」的特性，仍然深受不少投資人喜愛。不過本期第1名的0050和第2名的0056僅差了1,122戶，0050未來非常有可能發生被超車的情況。
最後特別要提醒的是，定期定額排行僅能顯示多數股民的投資喜好，並非報酬高低表現。
以上推論僅供研究參考使用，無推薦進出之意，投資人投資時仍得審慎評估、自負盈虧。
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