ETF獲利術
高股息ETF 00919最佳買進時間點曝光？投資老手：00919可以再配3季0.55元！
撰文者：超馬芭樂 - 賤芭樂 更新時間：2024-03-04
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圖片來源：達志影像
朋友們都知道超馬芭樂從金融海嘯過後就開始投資元大高股息（0056），並以其打造穩定現金流之被動收入迄今，因為投資的起步較早；加上搭配逢低進場加碼的策略，使得長期持股平均成本夠低，股利殖利率也因此都很讚。
不過，從2022年10月開始，超馬芭樂打造了多一道被動收入穩定現金流來源，就是群益台灣精選高息（00919），更甚者我會建議包括自己的弟弟跟助理們也投資00919，至於為什麼諸多高股息ETF中會精挑選中它、積極投資它、長期持有它、逢低加碼它，當然有足夠的理由囉！
高股利標的也要「弱水三千不止一瓢飲」！
首先，是我要「弱水三千不止一瓢飲」的高股利。這麼說吧，買到並持有一檔配發高股息的個股當然很好，不過，台股其實有很多好股票都會配發不錯的現金股息，電子、金融、傳產都有，但若只取一瓢而飲卻錯失其他瓊漿玉液，難免會覺得可惜，就像無論是去吃到飽餐廳或懷石料理，我們應該不會只想吃其中一樣美食就好，對吧？坊間的高股息ETF基本上都有這般功能與效果，不過超馬芭樂之所以看上00919，就是因為它的樣本檔數最多（詳見圖1）！從台股市值前300大的標的選出精華30檔，非常像是漁船捕獲的魚種不僅夠好、種類也夠多，從其中挑出目前最新鮮且最時令來完成的料理，美味程度與豐富程度自然更值得按讚，對吧？
圖1：高股息ETF選股策略
圖片來源：超馬芭樂現金股利要「看得到也拿得到」
其次，是我要「看得到也拿得到」的現金股利。市場上琳琅滿目的高股息ETF，每1檔的選股當然都有其規矩與特色，不過我最在乎的，相信也是所有高股息ETF投資人一定最在意的，自然是現金股利一定要夠好。超馬芭樂之所以青睞00919，就是因為它的調整持股時間最棒，讓高股息不僅清楚看得到，更是完整吃得到（詳見圖2）！
圖2：高股息ETF配息金額、配息率比較
圖片來源：超馬芭樂每年12月雖然年報尚未出爐，不過前3季的季報以及前11個月的營收狀況已昭然若揭，此時從挑選有機會配發高現金股息的好標的並且適時布局，非常合情合理；之後只要當年度有打算配發現金股利的個股，就會在3月、4月的董事會宣告股利，也就是說每年5月已經知道答案，就可以藉此機會調整持股、精準卡位、不只求好、好上加好，00919年化配息率之所以能領先其他高股息ETF且看得到都領得到，關鍵便在於此。
被動收入現金流，拿得到也拿得穩
第3，是我要「拿得到也拿得穩」的現金股利。這一點是超馬芭樂打造被動收入現金流的核心訴求，現金股息當然愈高愈好，但是絕對不能忽高忽低的不穩定，就像總不能上一次股息金額讓我可以買支新手機，這一次變成只能買個手機殼，感受會不好；更別說退休後更加仰賴被動收入之時，更不能只求一時之歡而只挑現金股息金額高者，而必須要求股利政策高而穩定，超馬芭樂之所以偏愛00919，就是因為它的高配息最穩定（詳見圖3）！00919無論是配息金額還是可分配收益，能見度跟可預期性都遠比其他高股息ETF來得好，當然值得我投資與珍藏囉。
圖3：00919配息穩定
圖片來源：超馬芭樂00919好買好進，便於投資人持續投資
第4，是我要「好買好進的好價位」。超馬芭樂之所以喜歡00919，就是因為它的投資布局最簡單（詳見圖4）！基本上22元以下買進它，股利率約10%；24元以下買進它，股利率也還有9%，已經非常不錯了，不過若能買在較低的價位，一定會更開心，是吧？大家都知道再優質標的也會適度拉回，好買點就有機會出現，但是要拉回多少才比較適當進場？市場上各有想法且意見紛陳，不過00919好價位，真的好買又好進，就是買綠不買紅、買跌不買漲。從圖4簡單試算一下，當00919的價格出現修正，修正幅度大致落在5.8%～8.3%，如果是定期定額就無需計較，但若是想把握較佳的進場時點，當00919自高點修正至少5%之後，便是伺機進場布局的機會，如此以相對較低的成本，累積更多的部位，自然能創造更滿意的被動收入囉。
圖4：00919近期走勢觀察
圖片來源：超馬芭樂00919宣布配息即上漲，進場訊號明確
第5，是我要「買進過程夠開心」。超馬芭樂之所以獨厚00919，就是因為它的趨勢最明顯（詳見圖5）！根據實際經驗，00919過去3次宣布配息到除息前一日，均呈現類似個股出現利多訊息後放量上漲走勢（看到甜蜜配息金額，引起投資人進場追價，一點都不意外），雖然未必是透過這個特性賺取價差，畢竟總不能在除息前一天把它賣掉而失去領到高股息的優勢，而是利用這個特色，幫我們掌握了另一種形式的「有效買點」。這麼說吧，當00919宣告配息日，表示股價準備起漲之時，不就是相對較低的進場價位？此時不進、更待何時，亦即雖不做價差操作，但看到股價一進場就往上漲，心情當然愉悅。當下次宣告配息時間時，我們很清楚屆時該怎麼做了，對吧？
圖5：00919宣布配息後股價走勢
圖片來源：超馬芭樂註：本文無任何推薦股票之意，只做個股分析案例教學使用，投資前請自行判斷
本文獲「超馬芭樂 - 賤芭樂」授權轉載，原文
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東海大學國貿系畢業。
擁有證券商高級業務人員證照、投信投顧業務員證照、中國理財規畫師國家第一級證照。
曾任職大穎集團財務部、國票金控研究部、國票金控自營部。
投信投顧公會、企管顧問公司與多家銀行約聘講師。
被媒體譽為最科學化的投資達人，38歲靠存股、基金、ETF等多種交易工具，運用長期實戰技術創造上億身價，至今退休十餘年。
粉絲專頁：超馬芭樂 - 賤芭樂
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