股票投資術

一檔投資全世界》Vanguard全世界股票ETF:近10年年化報酬率將近10%!

撰文者:翁祥維 更新日期:2019-02-01

如果您喜歡這篇文章,請幫我們按個讚:

關鍵字:

股票 Vanguard ETF 股票投資 翁祥維

VT歷史報酬回測
近10年年化報酬率:9.50%
雖然VT總開支比率低、持股檔數眾多,也囊括多家美國知名科技公司,但對採用ETF的被動投資者而言,最重要的一點,仍是在於「長線下來能否取得正報酬」,VT於2008年6月24日成立,因2008年非完整年度,取2009年至2018年為回測期間,近10年來,年化報酬率為9.50%,如果以台灣目前定存利率約1%來計算,大約是定存的9倍,假設投資人在2009年第一個交易日投入1萬美元(約合新台幣30萬元)買進VT,經過10年後(即至2018年底),


1萬美元(約合新台幣30萬元)將會增長至2萬4,779美元(約合新台幣74萬3,370元)。

近10年年化報酬率:9.50%圖片來源:Portfolio Visualizer

近5年年化報酬率:4.40%
不過,近10年VT的報酬率之所以如此亮眼,很大一部分原因是受惠2009年,金融海嘯過後的大反彈行情,2009年單年VT的報酬率高達32.65%,相當驚人,而近5年表現如何呢?

假設投資人在2014年第一個交易日投入1萬美元(約合新台幣30萬元)買進VT,中間經歷了中美貿易戰、回吐獲利,但截至2018年底仍能取得正報酬,1萬美元(約合新台幣30萬元)將會增長至1萬2,403美元(約合新台幣37萬2,090元),年化報酬率為4.40%。

歷經報酬回吐,VT報酬率仍誘人,近5年年化報酬率:4.40%圖片來源:Portfolio Visualizer 

結語》追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚
持有VT一檔ETF,可說是買進全世界企業最佳捷徑,且VT總管理費低廉,對投資人是友善的,畢竟在投資路上,能少一分成本,就等於多一分報酬,但持有VT實踐被動投資,仍必須了解到:

1.不保證每年皆能取得正報酬,在空頭來襲時,要能耐心挺過虧損的寒冬。
2.VT雖然方便,但對投資人而言,各國家投資權重的比率無法自行調整。

若是初入市場的新手投資人,無暇自行研究個股、擇時進出,選擇VT作為基礎投資工具,應是追求長線資產成長的一塊絕佳入門磚。

本文經授權轉載自雞尾酒投資Bar

出生:1993年
現職:CMoney 財經專欄作者
簡介:對投資有極大的熱沈,喜歡接觸變化莫測的金融市場,並思考、記錄市場的脈動,賦予文字價值。目標是在操盤生活中,淬鍊出「穩定獲利、戰勝大盤」的交易系統。

延伸閱讀
「類債券」股票型ETF:一檔全包存股族最愛標的,殖利率逾5%,每張不到3萬元!
算股達人靠飆股翻轉人生》曾經口袋只有3萬元,如今股市獲利千萬!


您可能有興趣的文章